紧急帮忙 (BACK DOOR--- TAX)

我去年在FIDELITY做了＄７５００ back door conversion to roth (I deposited $7500 in to a rollerover account and then move it to the roth account)， 结果看到FIDELITY给我的１０９９R上写的是taxable income is $7500.  结果Turbo tax 就把我这个当做income! 我一把FIDELITY 的表IMPORT进去， taxes 一下往上彪了好多。 我哪里做错了？ 谢谢!!

我给FIDELITY打电话， 他说凡是转到ROTH的IRS 规定他们要那么写。大家有遇到这种情况吗？

 

所有跟帖： 

• 好像没错，这部分收入你以前没交税 -hz82000- ♀ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 17:22:05

• 你理解错了， 我是用税后的钱contribute $7500 -心静如水啊- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 17:25:28

• backdoor是从pre-tax转after-tax。你之前把税后的7500放进了pre-tax 账户？ -Wm.Knabe- ♀ (118 bytes) () 04/11/2024 postreply 17:58:15

• 美国把这些事情搞得如此复杂，因此产生了很多税务和财产规划的收入。为GDP做贡献，生财有道。 -Wm.Knabe- ♀ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 17:59:51

• 我听老公说， 填tax时候， 有专门地方（表）关于这个的， 也就是说， 你放进7500， 税表会有抵扣。 -螺丝螺帽- ♀ (123 bytes) () 04/11/2024 postreply 19:29:39

• 你放进去的钱谈不上税前还是税后。税前还是税后是填税表时决定这7500交不交税，交了就是税后，没交就是税前 -gyarados- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 19:46:43

• 如果把钱留着Traditional IRA里不转的，这部分钱就能从收入里抵消，如果转了，这7500就不抵消 -gyarados- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 19:51:00

• 你从IRA转钱出去，他们就发1099-R。正确回答软件的问题，conversion后不会加税。 -易木- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 17:36:35

• +1 -螺丝螺帽- ♀ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 19:30:01

• 是这样！ -time_travel- ♂ (0 bytes) () 04/12/2024 postreply 09:09:15

• 没做过,你试下这个 -molly2024- ♂ (170 bytes) () 04/11/2024 postreply 17:43:19

• 看了头晕， 呵呵！ -螺丝螺帽- ♀ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 19:37:05

• 你需要在TurboTax里手工输入你去年做了7500的Non-Deductible IRA Countribution. -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 17:54:16

• 这样TurboTax软件就会把这部分钱从1099-R的收入里扣除掉。最终，软件会生成一个8606表格，交给IRS。 -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 17:56:41

• 和我听老公讲的查不多。我家我不做税， 老公做 -螺丝螺帽- ♀ (140 bytes) () 04/11/2024 postreply 19:33:42

• 每年做这事，没问题啊。Vanguard 1099-R, box-7 code is 2, box-2b checked -Big*Tree- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 18:14:33

• 是不是你家庭MAGI 超过IRS定的档，全部contribution 都是non tax deductible了？ -人言可畏- ♀ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 18:39:37

• 走后门， 就和高收入无关了。就是收入一米， 也是同样操作 -螺丝螺帽- ♀ (22 bytes) () 04/11/2024 postreply 19:31:21

• 你是不是已经在Roth IRA里contribute了7500？ -君子花农- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 18:46:41

• No. -心静如水啊- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 19:16:37

• 万分感谢各位的回答！ -心静如水啊- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 19:17:21

• 看来没有free lunch。报税复杂是显而易见的。刚把back door conversion建好，明年报税要麻烦了。 -ctrls- ♂ (0 bytes) () 04/12/2024 postreply 05:36:00

• 我准备今年试试，到时候有问题问居士。 -liu-fu- ♂ (0 bytes) () 04/13/2024 postreply 07:19:18

• 网上搜索一下，回答下个问题对了，税就降下来了。 -time_travel- ♂ (0 bytes) () 04/12/2024 postreply 09:08:27