529 plan 里面earnings一项为什么会增加联邦税

今年孩子上了大学，多年来积攒了三万多529。今年一下取出来交了学费。在报税时，没有报529的1099-Q之前，联邦税欠500，把1099-Q表格填进去以后，联邦税一下子欠两千多。仔细玩了一下发现，1099-Q里Box2 里的earnings在作怪。Box2里有5000块的earnings，一下子欠的联邦税就多了。不是说529 earnings Tax Free吗？有懂行的给讲讲?

所有跟帖： 

• 我以前和turbo tax谈过这个问题，建议是1099表不要输进去，自己存档备案 -yangyang08- ♀ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 10:51:01

• 花费超出学校规定的范围是要报税的 -yangyang08- ♀ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 10:52:17

• 刚问了我家529部分根本不用填，只有取得超过学费部分才需要填。多取了交税还要罚款。 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 10:59:42

• 超过COA要报税。 -高山峻岭流水人家- ♂ (30 bytes) () 03/10/2024 postreply 11:00:39

• 一般不会超过，学费，住宿费，吃饭PLAN，计算机学习工具等都可以算花费，一年很容易超过5万。不用报收益。 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 11:03:34

• 谢谢大家的input。我的报税软件后面有一个选项让 -一不小心就- ♂ (253 bytes) () 03/10/2024 postreply 11:06:02

• 不懂报税，earnings exclusion默认你多取5000多，你搜下earnings exclusion包括啥？ -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 11:27:05

• earnings exclusion 就是学费超过你取的本金加earnings，这些earnings就不用交税了 -一不小心就- ♂ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 11:35:31

• 你搞错了，earnings exclusion不能免除多取的。孩子学费，住宿费，书本，吃饭等不会超过，不是仅仅学费。别填 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 11:45:10

• 感觉搞错了，earnings exclusion这个earnings 不是529的earnings ，你多取的吧。不用填 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 11:50:01

• 没有多取，取了3万，学费超过3万。 -一不小心就- ♂ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 17:06:04

• 不是CPA，earnings exclusion搜了下，生命险那种意外收入。不是你说的529的earning。 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 11:53:54

• Don't enter the 1099-Q if you know none of it is taxable -NYU1065- ♂ (238 bytes) () 03/10/2024 postreply 14:16:38

• 谢谢 -一不小心就- ♂ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 17:08:27