请教 - net unrealized appreciation 401k

来源: 于 2025-09-15 11:33:06 [旧帖] [给我悄悄话] 本文已被阅读：次

401K大部分是公司自己股票，长期没动过，很大的appreciation。401K公司的advisor建议用NUA，好处是将来套现时交15% capital gain，而不是普通的income （根据具体收入，20～30%），还能降低RMD。听起来觉得很有利的做法，就是不知道有什么catch？这里有人熟悉这个吗？