紧急求助:RothIRA本金提取要求缴税

来源: 2025-02-12 15:15:53 [旧帖] [给我悄悄话] 本文已被阅读:

去年因为有点紧急情况,从RothIRA里面取了7000,这个账户已经存了很多年(>5年),且不是rollover, 而且本金早就大大超出了7000美金。但是Fidelity.com提钱的时候没有选项告知Fidelity这是本金,然后给Fidelity打电话也被告知他们无法给IRS报告这个提取的是本金,只能报告说是Early distribution.果然前一段时间收到1099-R表,Box 7Distribution Code显示的是J-Early distribution. 因为这个code, 用Turbox tax报税,这个提取的7000美元就算是收入,要缴税。

请问各位大佬,这种情况怎么办?我查了很多资料,都很清楚的说明Roth IRA本金是可以随时提取不需要缴税也没有罚款啊?

感谢感谢!