介绍一个金融业监管机构FINRA

https://www.finra.org

 

美国金融业监管局FINRA是一个独立的非政府金融证券业自律监管机构，其作用是发放金融证券公司及经纪人许可证，规范其业务实践和行为准则，加强资本市场的诚信建设，以及帮助投资者掌握投资知识规避投资风险保护投资者利益。FINRA的监管对象是各类股票证券经纪公司与经纪人的市场行为，其数据库可以查询证券公司与经纪人的背景资料，如经纪人历年在职各类证券公司历史，从业资格考试证书，当前由证券公司赞助的注册状况等等。背景资料还包括披露公众或监管机构历年对经纪人不当行为的投诉及经纪人的自辩，或者相关监管机构的仲裁及处分等等相关信息。

 

一般来说，证券公司及经纪人在处理纠纷时，都不愿让自己在FINRA上榜。作为散户投资者，如果在投资中发现受到不公正对待或经纪商的违规行为，在自己的利益受损的情况下，这一机构是一个非常好的投诉渠道。个人体会是在与经纪公司或经纪人打交道时对方推诿敷????，如若提及FINRA，也会立马变得重视起来，积极解决问题，更不用说向FINRA直接投诉了。

 

此外，银行业有自己的监管机构OCC，保险及房地产业的监管机构是各州单独的保险与房地产部门，相关问题都投诉有门。