在新加坡遇到过的骗局

     案例1. 投资陷阱-骗子投资公司：
在新加坡有不少的骗子投资公司，这类公司从开始成立时就是为了骗钱和榨干不明真相的一般百姓的钱。
随着新加坡金融管理局的不断对投资公司的规范，很多这类公司被新加坡金融管理局以“不受管制者”投资公司为名列入黑名单，以下是黑名单的连接：
投资者警惕名单：
INVESTOR ALERT LIST:
http://www.moneysense.gov.sg/check_our_list/Consumer_Portal_IAL.html

虽然被列入名单的公司并不代表它们违法，但这它们的一举一动都受到密切的观察。新加坡金融管理局表示，一旦发现这些公司有违法行为，执法单位便会采取行动。
新加坡金融管理局鼓励公众上网查看“投资者警惕名单”，如果发现任何不受管制者提供金融服务时向该局举报。它也提醒投资者在面对高压销售或承诺不寻常高的回报时要保持谨慎。
网站上的资料显示，这些公司大部分以外国为基地，它们来自世界各地，包括美国、英国、加拿大、日本、韩国、香港、中国、马来西亚、印尼，甚至是阿联酋、巴拿马、匈牙利。
金管局不愿透露根据什么标准把公司列入名单，也不愿透露通过哪些途径收集情报，
新加坡金融管理局时不时都会接到情报，通报一些人未经授权却经营由金管局所管制的活动。这些人有的以新加坡为基地，有的以外国为基地，目标锁定在新加坡的消费者。　

“如果一件产品或一个计划听起来好得不似真的，那它大概就不是真的了。”这是金管局对投资者的警训。
现在我就讲一讲这类公司的常用手法。
案例1：驼鸟投资公司
在我刚来新加坡的90年代，在市区的金融街Shenton Way附近有很多的驼鸟投资公司，这些公司报刊杂志上刊登广告，给出每年15%以上的投资回报，而这些公司的驼鸟场多开在远离新加坡的澳大利亚。
在你下去这些投资公司时，这些公司的推销员就会给你讲一个驼鸟生蛋，蛋生驼鸟的故事，蛋蛋驼鸟驼鸟永不停息，你只要在该公司投资一只或多只驼鸟，该驼鸟就会变成你的摇钱树，生钱机。
在当年物价很低的时候，一盘鸡饭多卖1。5新币，很多卖1元新币。但一只驼鸟可以卖你5000~10000新币。当年在没有管制的情况下，很多没有投资经历的普通大众上当受骗。
还有更可恨的是，一批前期的买入者（其实也是上当者），在买入后发觉不对，却为虎做伥，还真的去澳大利亚相关的农场跑一圈，拍了照片后，还洋洋自得的把自己的驼鸟投资再秀给后来者，让这些后来者接盘，以让自己脱身。
当年我就有一个新加坡的同事在驼鸟投资公司中投资了5万多新币，最后血本无归。


案例2：分时度假村投资计划
分时度假村投资计划最早在欧美很盛行，现在欧洲也还有很多的分时度假村投资计划，很多也是很规范的投资计划。分时度假村投资计划是为很多想去度假，但又不想在同一个地方度假的顾客提供了一个很好的选择，让你只出一笔头期，然后每年还年费的方法，就可以在全世界拥有度假村，实现环球度假的享受。
多么好的计划，但来到了新加坡后就完全的变了味。成了很多的锅炉室(boiler rooms)经营者的囊中物。
新加坡金融管理局的投资者警惕名单上也有一些的锅炉室(boiler rooms)经营者，它们通过在新加坡委任秘书服务，误导海外投资者相信它们是受新加坡政府管制的公司。
何谓锅炉室经营者(boiler rooms operations)？
“锅炉室”这一词源自美国，因为在最初的时候，营业地点通常是租金低廉、闷热的地方。
锅炉室经营者是指采用高压推销手段，经营者以电话、互联网、电邮等向投资者推荐一些不值钱或子虚乌有的投资，包括以中旅游配套奖为名，现把顾客引入公司的办事处，然后他们采用心理攻势不断逼近，或抛砖引玉先让投资者尝到甜头后，再说服投资者投入巨额资金。
他们利用国际地域的分界令投资者无从取回投资。他们可能身在印尼，但却让你相信他们是美国公司，游说你投资于加拿大的期货，并要求你将款项汇到在卢森堡的银行户头。

分时度假村投资计划在现在的新加坡也还有，很多公司以变相旅游公司为名，行不良勾当。但在新加坡消费者协会的干预下，已经慢慢少了很多，如果你在新加坡无辜收到你中了旅游配套奖的短讯，多是这类公司的手脚。
在2000年左右的时候，我身边的同事10个中有5个会碰到这种分时度假村投资公司打来的电话。
我自己也亲身受过这种公司的款待，在我以报警为由后，才肯放我出来，跟变相软禁没有什么区别。


案例3：虚假期货投资-引人上钩的的招聘华文抄写员
在2000年左右，当时新加坡还在受金融危机的困扰，经济不景气。也是在市区的金融街Shenton Way附近就有一些虚假的期货投资公司，这些假的期货投资公司以招华文抄写员为名，以每小时可赚20~30新币，利诱一些低技能的工人和家庭主妇加入，我本来并不屑去看，但在一位同乡的好奇心的驱使下，和他一起在一个晚上去了次这种虚假期货投资公司。
那天晚上，吃完晚饭来到了一间广告中招聘华文抄写员的投资公司，公司的门口大大的某某投资公司的招牌闪闪发亮。在填完招聘表格后，通过一条长长的走道，进入该公司的会议厅。
在会议厅中该名号称执行员的托，就已经完全忘了招聘的事，开始情绪激昂的讲起期货操作，而且完全是错误的期货操作理念，避开期货操作的风险不谈，讲什么期货操作是比股票买卖更安全的投资，当年新加坡金融危机，很多人买卖股票亏了很多，这些人就以此为例，还说期货操作有跌涨停板限制，会更安全。
在听完号称免费的讲座后，狐狸尾巴就露了出来，当时就要你签一个合同，让你交一笔5000~10000新币的委托金，开始你的委托该公司操作期货投资的业务，在他们收到钱以后，你就可以乖乖的回家等“好消息”了，等着他们给你“送钱”了。
如你真的相信这些托的话，不过几个月，你就会收到这家公司的信，说你的委托金已经被你的委托人操作得变零了。
当时我在收到合同时，问可不可以我自己操作时，仅然被答不可以。这更让我觉得这间公司有问题。当时我对那个号称我的委托人说：“你是什么学历？”这位老兄仅然只有高中毕业，我就对他说，：“凭什么我可以委托你！”这位老兄说:”我的操作经验比你多。”但在我要他谈谈操作经验时，他却支支吾吾讲不出个所以然来。我当场就以拒绝委托一走了之。
在过个大概半年后，就从报纸上看到该家公司由于进行虚假期货投资而被新加坡金融管理局关闭。
大意是说，该公司也根本没有拿客户的钱来进行期货投资，而是拿钱直接放去公司的口袋，所有的期货操作账单都是虚假的。

所有跟帖： 

• 见你一闪就不见， 担心 -李老头.- ♂ (0 bytes) () 02/26/2014 postreply 22:55:54

• 我回国内工作， 假期就会来灌水 -李老头.- ♂ (0 bytes) () 02/27/2014 postreply 01:09:06

• 谢谢鼓励 -李老头.- ♂ (6 bytes) () 02/27/2014 postreply 01:25:06