看好钱袋子,世界在重新洗牌

来源: 于 2026-01-30 11:24:14 [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 本文已被阅读：次

达沃斯Economic Forum上美国为全球主义敲丧钟，加拿大宣告世界新秩序的到来。也许美国的作为不得人心, Carney的讲演别有用心，但这个世界看起来是要重新洗牌了。货币体系也面临reset。

黄金回报惊人, 之后又大跌.。如此疯狂的涨幅和波动，不同寻常, 更像是全球货币体系重置的信号。

1929 年、2008 年那种突然崩塌式的危机已经给世界带来了深刻教训，因此这一次的reset可能不会以单一、突发的Great Depression方式出现，而更可能是“温水煮青蛙”式的渐进过程。在这个过程中，各种力量都会参与其中：国家政府、全球地缘政治、科技变革……有些力量会推动重置，有些力量会抵抗或延缓它。最终，我们可能会看到一种全新的货币结构逐渐成形。

美元作为全球主导货币的地位正在削弱。但整个世界都处在压力之下：债务危机、民主制度的挑战、政治动荡，这些问题并非美国独有，因此也不存在某个单一货币可以完全取代美元的情况。美元依然是全球最主要的货币，但它的主导性将被削弱。对美元而言，它仍然是世界的核心货币，但未来的霸权将不再像过去那样稳固。

实际通胀的加速

美国 38 万亿美元的政府债务每天都在膨胀，而财政预算仍然持续赤字。政府可选择的手段已经不多，最终只能通过通胀来稀释债务。美联储刚刚启动了新一轮量化宽松（QE），印钞机再次开动，美元的购买力不断被稀释。川普提名了一位新的美联储主席。如果他上任，可能会对‘印钞机’有所约束，但要真正收紧仍然非常困难

虽然官方公布的通胀率看起来并不吓人，被称为 2–3%，但由于美元购买力的持续侵蚀，真实通胀远高于官方数字，很可能在 6–8% 区间。我们将看到几乎所有领域的价格上涨——食品、公用事业、汽车、住房、股票以及所有真实的实体资产。

利率的“进退两难”困境

政府需要更低的利率来维持债务偿付能力；然而，如果利率压得太低，美国国债将难以吸引买家。因此，利率不可能像过去那样降到 0% 或 1–2% 的水平。目前长期国债收益率大约在 4.3% 左右，未来大概还有 1% 左右 的下行空间。而房贷利率最终可能会稳定在 5% 附近。

银行数字化与银行体系对比特币的博弈

银行正在加速利用区块链技术推动货币体系数字化，使资金流动更加高效。同时，这也意味着银行将对你的资金拥有更强的控制力。摩根大通（JPM Chase）、黑石（BlackRock）已经走在Tokenization最前沿。

比特币在这场货币体系重置中，已经将自己定位为一种全球性货币。甚至出现了用与比特币挂钩的稳定币来为美国国债融资的概念。

传统银行体系将比特币视为对其商业模式的直接威胁。银行通过放贷、控制资金流动、信用创造货币，而比特币完全让这些机制变得无关紧要。参议院Banking Committee在一月份阻挠了”Clarity Act”，导致其停滞不前也就不难理解了。现在，比特币正从Agriculture Committee的数字商品法案走另一条路线。在该法案中，比特币被视为数字商品（Digital Commodity），而不是证券。但比特币”转正”这条路仍然很长。归根结底，比特币依然难以摆脱国家机器的监管与控制。银行体系对比特币的博弈是不同利益集团博弈，对普通百姓来说可能是殊途同归,

黄金可能被重新估值

这一想法很可能正在被政府内部讨论。黄金目前在美国财政部账面上的估值仍然是每盎司 42.22 美元。如果按照市场价格重新估值黄金，将会立即为美国财政部的资产负债表带来数万亿美元的账面增益，并有助于恢复对美元的信心。黄金价格被推得越高，债务问题就越容易处理。

AI 与科技——经济的救命稻草

各种力量都指向一个通胀环境，而唯一能够对抗通胀的力量是生产力的提升。人工智能和科技能够显著提高生产力，是一种通缩力量。因此，它们是阻止经济“失控列车”的关键。

目前市场普遍预期AI 股票可能会经历一轮“去泡沫化”的清洗过程，然后会迎来下一轮上涨。

某种形式的财富再分配可能会出现：UBI、高税率、资产的隐性蒸发

随着“华尔街 vs. Main Street”、K 型经济、贫富差距不断扩大,对立加剧，同时, 在人工智能的协助下，中央机构通过资产代币化(Tokenization)对你的财富掌控得更加牢固，等等这些因素都在推动社会的不稳定，并最终可能走向沸点。我们正处在一个激进的时代，社会主义获得越来越多的支持。

世界在重新洗牌, 金钱游戏在发生变化，Diversification分散投资至关重要，因为无法预知哪些资产类别会起飞，哪些会蒸发。投资就是考验定力，不要把自己卷入市场赌博的游戏。结果大部分靠运气，既来之，则安之。

这恐怕是一场从“现金储蓄者”向“资产持有者”的财富转移。现金必须被投入运作，用来购买资产。但2026年注定是动荡的一年, 中期选举. 新任美联储主席,各种资产都在高位，需要保留足够现金，准备资产崩塌时入场。

现金(Cash）

  • 银行账户中只保留最低限度、足够支付账单的金额。
  • 其余现金作为紧急备用金以及市场下跌时的资金，放在至少能提供 higher yield地方，例如 JAAA / JBBB/Short term Bond，或一些high yield CD/ Money Market。

股票（Stocks）

Dollar-Cost Averaging进场部分现金。一旦市场出现崩跌，用场外现金低价加仓。

  1. 核心配置（Core）：Broad Market. 例如指数基金。
  2. 防御型（Defensive）：由Real资产支撑, 随通涨有定价权higher dividend的行业（Energy、Utility、infrastructure, etc）。
  3. 进攻型（Offensive）：追求最大成长（AI 与科技，或其他高成长领域）。

房地产

抗通涨实体资产

黄金

系统崩塌的对冲。世界各地的央行对美元的信心正在下降，他们不再像过去那样大量购买美国长期国债作为储备，而是持续稳步地增持储备黄金。

比特币（Gold/Bitcoin/Crypto）

系统崩塌的对冲。长期看它会占有很大一席之地的。




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