找financial planers 要看他们的产品靠不靠得住

在论坛只要提到钱和性肯定招人恨，我是虱子多了不怕痒，恨就恨吧。

做理财和财务规划的人要求七个金融和保险执照齐全，这个是必须要有的。接下来就要看他们代理的财务投资项目靠不靠谱，很多financial planer都是话说得好听，但到金融产品上有什么东西一下就露馅了。其它就是背景调查和网评口碑等等。他的公司一定要干净，从来没吃过官司，这是必须的。

其它所谓的投资，华人里不少人拿买法拍房和破房翻新等当卖点让人投资，其实细想都不靠谱。这些事情，如果自己平时知道的不多的话，fidelity至少还是不会骗你，他在很多地方都有Office。如果四到五年内退休的话，银行的短期CD还是不错的。但是，要选对银行，那个所谓的FDIC不可靠，他真到破产关门了，你在那存的钱恐怕要好几年才能拿回来。