若频繁转钱，或一年内转钱累计过多时，银行按规定必须上报。。

相关美国部门会备案，关注/盯上这个人的账号及资金流向，出入来源，被视为有洗钱嫌疑，有必要这个人得配合调查，说明清楚。是否属于洗钱，经调查后来界定，估计税务局，FBI都会介入。
总之，大数目转钱事最好慎重，别人的事还是少掺和，没必要给自己找麻烦添堵。