有外汇兑换吗？如果涉及外汇要对冲汇率风险。如果没有汇率风险就按一天，一星期，一个月，三个月的balance

和银行做相应期限的利息产品，最重要的是cash flow forecast和银行的对接服务。资金这么大应该有专门为你服务的banker了，没有就换银行。