我是大银行VP,美国更严格，银行有很多的法规，起码要填写SAR （Suspicious Activity Report），但是钱合法，怕什么？营业员叫警察是小题大作，自讨没趣。对于20万，银行可能会在调查期间，冻结一，两天，但是没有大的影响。这点，德国，美国，应该没有区别
按照BSA Bank Secrecy Act 法规规定1万美元 or more，营业员要填写Currency Transaction Report (CTR)，但是，如果是9500美元，营业员也应该填写CTR,因为可能是Suspicious Activity。这个BSA不要求，但是我们银行自己要求。
但是最重要一点，就是不能因此给顾客带来麻烦。除非真被查出来是洗钱。
