薄帅，看一下我对RELY的分析，没有看任何前面讨论，完全我自己的观点，仅供参考

 

公司概况与业务基本面

行业： 科技（Technology），细分行业为 软件 - 基础设施（Software - Infrastructure）。

业务： Remitly 是一家数字汇款服务提供商，主要业务是帮助移民跨境汇款，属于金融科技（FinTech）领域。

市场地位： 跨境汇款市场潜力较大，Remitly 在数字化转型方面具有优势。

 

财务表现与增长

营收增长： （2025年第三季度），Remitly 报告营收为 4.195 亿美元，同比增长 25%。这显示出其业务仍在快速增长。

盈利情况： 每股收益（EPS）约为 $0.0937 到 $0.10 左右，市盈率（P/E Ratio）约为 126.60 至 133.12 左右。高 P/E 比率：一个非常高的市盈率（超过 100）通常表明市场对公司未来增长抱有极高的预期，或者当前盈利水平相对较低。这属于典型的成长股特征，但也意味着其股价对未来业绩的任何不及预期都可能非常敏感。

 

近期指引： 公司在报告第三季度业绩后，发布了低于预期的第四季度销售指引，导致股价走低。这是投资者需要密切关注的一个风险信号。

 

市场表现与估值

当前股价（约 2025 年 11 月）： 约 $12.47 - $12.66 之间。52 周区间： $12.08 - $27.32。当前价格接近 52 周低点，可能表明市场情绪较为低迷。市值： 约 25.78 亿 - 26.47 亿美元。

 

持有考量

潜在的利好因素 (Pros)

1. 强劲的营收增长： 营收保持 25% 的高增长率，显示其业务模式具有吸引力。

2. 数字汇款市场潜力： 处于金融科技和跨境汇款的快速增长赛道。

3. 接近 52 周低点： 对于看好其长期增长的投资者，当前价格可能提供了一个较低的买入点。

潜在的风险因素 (Cons)

1. 极高的估值（P/E）： 超过 100 的市盈率对未来的业绩增长要求非常高，一旦增长放缓或不及预期，股价面临较大修正风险。

2. 短期指引不佳： 低于预期的第四季度销售指引是股价下跌的主要原因，表明短期内业务可能面临挑战。

3. 竞争激烈： 跨境汇款市场竞争激烈，包括传统银行和新兴的金融科技公司。

 

最后结论： 不建议持有，主要原因两点，不看好所在行业，PE太高.

我对公司一贯要求很高，考虑焦点与很多人不一样，意见仅供参考，不一定对.