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无锡一洲钢贸市场老板携家潜逃 两年骗贷超10亿

2012-02-17 21世纪经济报道网络版

俞凌琳

李国清跑了。

作为江苏无锡一洲钢材贸易市场老板，春节前夕，李因企业资金链断裂而携家潜逃至澳大利亚，债权人随即对李国清提起诉讼。

李国清跑路后，其控制的一洲集团债务高达10个亿以上，其中有五六亿来自银行。而其公司目前总资产也仅1.5亿元而已。

目前，一洲集团已经严重资不抵债，在没有确切债务统计结果的情况下，已申请进入破产程序。李国清个人和一洲集团公司的债权人高达两三百人，所涉案件达几十起，将面临在江苏无锡、上海和李本人老家福建多地法院被起诉。

在银根紧缩的背景下，一家大型企业骗贷事发，已影响整个钢贸业的融资潜规则，整个钢贸行业生存倍加艰难。

骗贷手法详解

一洲集团旗下的一洲钢材交易市场位于无锡市惠山区，离中心城区将近10公里，因为背靠上海到新疆霍尔果斯口岸的312国道，吸引了众多钢材贸易商在此落户。

记者走访一洲钢材市场，发现前排44间门面只有4家开门营业，再往里数，整个市场100家门面营业的也不到10家。

李国清人跑了，市场里一洲集团价值两三千万元的钢材也被交通银行冻结。那些帮他一起骗贷的商户，也面临被银行起诉。

记者在一洲钢材市场的办公楼里看到的一份公告显示，李国清和妻子陈元元逃跑的准确时间在今年1月12号，2天后的1月14号，无锡惠山区政府介入，成立临时机构代行管理职能，维持市场运转。

无锡一洲集团成立于2009年11月，在短短两年时间缘何欠下高达10多亿元的债务？

从钢贸行业的运作情形可略窥一二。

一般钢贸企业贷款分两类，一类是质押贷 款，也就是钢贸企业进货后，以钢铁为抵押，银行按照货物比例给一定贷款额，通常按照货物价值的70%左右；另一类是联名担保，也就是在银行信誉比较好的钢 贸企业，与另外几家信誉较好的企业结成联盟，相互担保，以便贷到更多的款，而银行的风险也相对更小。

知情人士告诉本报，李国清就是通过第二种贷款方式的漏洞而获得巨额融资。

其具体做法是，先成立一个钢材交易市场，让商户(多数是其老乡)搬进去。他们先向钢厂购进钢材，钢材库存在李国清自己的或其他仓库里；第二步，李国清再唆使这些商户用钢材向银行质押，获取质押贷款。

在操作过程中，李国清还利用仓库监管漏洞来放大质押贷款的幅度，实现贷款的杠杆化。杠杆化的操作方法是，首先拿这批钢材向这家银行贷款，然后用同一批钢材再向其他银行贷款。在银行之间质押信息不互通的情况下，结果成了一票多押，多次质押把贷款额放大至多倍。

此外，李所经营的钢种也有关系。与无锡当地经营不锈钢为主，不锈钢企业规模大、知名企业多，数量相对少不同，从事碳钢贸易公司较多，即便资产规模较大，行业内对其也不熟悉，这也给李国清钻了空子。

在获得银行贷款之后，李国清以事先成立好的担保公司从事基金受托服务，将银行贷款集中起来，从事高风险、高回报的投资，比如放高利贷、房地产投资等等。

“如果是真正从事钢材贸易的话，正常情况下是不会出现资金链断裂问题的。” 刘昕称，由于钢材产品的特征，即便市场行情不好，赶紧出货或通过电子盘交易，都可以避免短期风险，李国清最主要的问题是把钱投入到了其他高风险行业。

贷款潜规则

在钢贸企业中，李国清是目前公开披露的第二个“潜逃”案例，此前有着钢贸背景的福建建阳市上海商会名誉会长，上海和煦钢铁有限公司董事长黄润铭，因民间借贷纠纷案已被法院起诉，公司资产已被查封。

虽然，眼下仅是一两个个案，但对钢贸行业影响非常大。

“我要不锈钢”网研究员张建告诉本报，相对于其他行业，流动资金对钢贸企业非常重要，钢贸企业的特点都是款到发货，所以即便找到客户，而没钱购货仍然赚不到钱。

无锡某大型钢材交易市场的一位相关人员也向本报证实，在交易市场中，民间贷款是很受欢迎的。规模较小的钢贸企业与客户签订合同后，一般都会借高利贷去进货，哪怕利润和借款利益之间的差价只有1OO元，他们也会去操作。

而联名担保贷款在钢贸行业中，是一个比较通用的做法，相对于质押贷款，联名担保贷款所得到的授信额度更高。

知情人士告诉本报，无锡曾有一些钢贸企业，通过这种模式迅速做大，并将钢贸赚得的资金投入房地产等其他企业，后来已转型成为房地产商或其他行业贸易商。

李国清事发后，江苏的银行在严格对贷款人审查的同时，还特别针对福建人设置了贷款门槛。而上海一些银行已经拿出了一些针对钢贸类贷款进行风险防控的对策。据了解，至少有两家国有大银行已经在上海停止了联保类业务和民营担保公司业务。

“今天已接到多个银行朋友的电话了，纷纷询问李国清案。” 一名在钢贸行业从业十多年的朋友告诉本报，银行方面将以此为戒，加强钢贸企业贷款发放的审查。

钢贸业加霜

钢贸企业最炙手可热的行情是在2005年以前，由于供求关系影响，利润相当可观，早期的钢贸企业也像滚雪球一样滚大。不过此后随着金融危机的到来，无锡的钢贸企业进入第一次洗牌。

当时无锡钢厂整体供应量大幅削减，产业链上其他企业也不能幸免。从交易量看，当时仅无锡市锡山区通江物流园区中，就有30-40家流通企业退出市场。

去年以来，在国家调控下，钢铁行业再次出 现生存困难，一直延续到今年年初。2011年年底，中国钢铁工业协会公布的数据显示，2011年77家大中型钢铁企业实现利润875亿元，比2010年减 少42亿元，同比下降4.51%。亏损企业扩大到8家，共计亏损32.8亿元，亏损面达10.4%。

根据兰格钢铁网调查显示，今年以来，甚至出现了某大型钢厂卖一吨钢材亏损达128元的情况。

钢铁企业需求疲软，钢价持续低位的主要原因是国家宏观调控，使房地产、家电行业等钢铁用户的需求急剧减少，加上出口减缓等原因，致使全国钢材供应量远大于需求量，作为钢铁流通环节的钢贸企业自然难以置身事外。

根据“我要不锈钢”网提供的数据，从去年开始不锈钢的价格一直在下跌，以不锈钢主流产品3042B为例，价格指数已从去年2月份的最高点138.56，下跌至102.37。由于不看好未来行情，不锈钢企业们纷纷减仓，库存量也不断下跌。

某钢贸企业老板告诉本报，银行贷款的紧缩，使此前靠贷款做大的模式已不再可行，另外，钢贸企业也由2005年前最高时千分之八毛利降低至千分之四，且市场透明度很高，“加上高利贷的利息，和人员工资在上涨，赚钱越来越难了”。

而值得庆幸的是，去年年中，他已赶紧抛光了库存，这使他避免了钢材价格下跌带来的库存风险。不过，今年能否挺得过去，仍有悬念。

福建钢贸商欠债逾10亿跑路国外 债权诉讼几十起

2012年02月15日 中广网

中广网北京2月13日消息（记者黄耀伟 娄书铭）据经济之声报道，“跑路” 现象从温州地域性集中爆发开始向单一行业蔓延。有着钢贸背景的福建建阳市上海商会的名誉会长、原秘书长，上海和煦钢铁有限公司董事长黄润铭因民间借贷纠纷 案已被起诉到上海闵行区法院，公司资产已被当地法院查封。在江苏无锡钢材贸易行业颇有影响力的福建周宁籍老板——无锡一洲集团董事长李国清春节前夕据多位 知情人讲述也于春节前夕跑往澳大利亚。

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记者调查发现，一洲集团目前已经严重资不抵债，在没有确切债务统计结果的情况下申请进入破产程序。李国清个人和一洲集团公司的债权人高达两三百人，债务额初步统计在10亿以上，所涉案件达几十起之多，将面临在江苏无锡、上海和李本人老家福建周宁多地法院被起诉。

元宵节刚过，记者来到华东地区三大钢材交易集散地之一的江苏无锡。李国清的一洲钢材交易市场位于无锡市惠山区，离中心城区将近10公里，因为背靠上海到新疆霍尔果斯口岸的312国道，这一便利条件吸引了众多钢材贸易商落户这里。

但记者发现，一洲钢材市场前排44间门面只有4家开门营业，再往里数，整个市场100家门面营业的也不到10家。为何市场如此冷清？市场里的商户彭经理一开始说是因为春节放假，但是经过一番攀谈之后，他却自己改了口。

记者：这没开门到底是春节没过来，还是有其他原因？

彭经理：这个我也不方便跟你透露。

记者：不方便说？

彭经理：恩。

记 者又追问他，李国清为什么跑路，他说这个也不方便透露。李国清跑了，里面的商户为何闪烁其词？怕自己牵扯其中，还是另有缘故，这里面到底有什么蹊跷？记者 以租门面的名义向另一家商户打听。这家公司的王经理口气坚决地劝我还是不要租了，他说“这个市场快拜了”。王经理告诉记者，前排商户都是李国清的福建老 乡，他们以做钢材生意为名，合伙骗取银行的贷款，然后集中起来拿去放高利贷：

王经理： 像前面那排商户基本上都没什么人嘛，基本上就是他（李国清）让这些商户过来，然后在市场里面开个店，让那些商户问银行贷款，银行给那些商户贷款之后，他再 问那些商户把钱借过来。然后他再拿这些钱去借给人家。就这样放水，然后答应给他们多少多少利息。然后资金链断了之后，现在跑路了呗。

王经理说，高利贷崩盘后，李国清人跑了，市场里属于一洲集团价值两三千万元的钢材也被交通银行冻结，那些帮他一起骗贷的商户也将面临着被银行起诉。

记者在一洲钢材市场的办公楼里看到了的一份公告显示，李国清和妻子陈元元逃跑的准确时间在今年1月12号。2天后的1月14号，无锡惠山区政府介入，成立临时机构代行管理职能，维持市场运转。

到现在，王经理还能回忆李国清逃跑当天市场内的混乱情景。半个足球场大的市场办公楼前挤满了二三百名债主。李国清的几辆豪车当天就被债主拖走了：

王经理：第一天那辆劳斯莱斯和那辆S65就被债主拖走了。那天这边都是人。

记者：这边很多人是吧？都是债主？50个有没有？

王经理：不止。警车来了很多，过来维持秩序，这边车都停满了。

从那以后，每天都会有一二十号债权人来市场追债。据记者在现场观察，一个小时内，前前后后就来了四拨人。其中一位债主得知记者也是来讨债的，他问：李国清欠你多少钱？记者回答三百万。没想到他的反应是：才三百万，太少了！

无 锡惠山区工商局查阅的资料显示，一洲集团成立于2009年11月19日，注册资金1.11亿元人民币。其中，李国清出资9435万元，另一位股东出资 1665万元。一洲集团下属7家公司，其中6家由李国清主要出资，剩下的一家则归属在李国清妻子陈元元名下。资料记载的身份信息显示，李国清出生于 1974年，今年38岁。

这家集团公司经营范围包括市场设施租赁、市场管理服务、物业管理、金属材料销售、自有资金对外投资、资金受托管理。而这个资金受托管理服务，最终不过是前面提到的王经理口中的骗局。

工商资料表明，李国清逃跑6天、当地政府介入4天后，也即2012年1月18号，上海浦东新区法院冻结了李国清在一洲集团的全部股权。李国清的逃跑忙坏了律师、法院和公安。惠山工商局的工作人员调侃说，我们这批来查阅一洲集团公司资料的，已经不知道是第几拨了：

无锡惠山区工商局：老板跑掉了，律师来查的人很多了啊，上海律师已经跑过来好几趟调查了，公安局也都来查过了。他所有的股权都被法院冻结掉了。

据公司顾问律师和债权人代理律师双方介绍，公司银行债务超过5.8亿元，而个人借款也高达8、9亿元，这还是一个债务没有完全得到统计的数字。目前一洲集团的固定资产只有1.5亿元。

公 司顾问律师表示，在没有确切的最终债务统计的情况下，公司正在申请进入破产程序。一洲集团和李国清也将在无锡中级法院、无锡崇安区法院、上海浦东新区法院 被起诉，由于传票无法送达被告和申请进入破产程序等原因，正式开庭可能要等到几个月以后。福建周宁县人民法院1月21日发布的公告显示，一洲集团民间借贷 纠纷人孙一鸣也已将李国清夫妇二人告上法庭。也即是说，李国清和一洲集团将面临被多起起诉。

据债权人代理律师表示，李国清的债务诉讼高达几十起，目前无锡当地公安局也已经介入进行经侦调查。

后续：福建钢贸商欠债近10亿跑路 债权诉讼达几十起

福建钢贸商李国清债权诉讼几十起 因传票问题暂时无法开庭  

导读：福建钢材贸易老板李国清跑路之后，身后到底留下多少债务？债权人能否追回欠款？ 

中广网北京2月14日消息(记者黄耀伟 娄书铭)据经济之声报道，福建钢材贸易商—一洲集团董事长李国清跑路之后，究竟留下了多少巨额债务？债权人能否追回那些已经被李国清挥霍的欠款？

记者在一洲钢材市场办公楼里徘徊了两天，不断地有债权人进进出出副董事长办公室。里面二三十号人，坐着的，站着的，抽烟的，乱成一团。得知记者也是来讨债的后，一位四十多岁、头发有点凌乱的女债权人告诉记者，李国清以拿走他们银行承兑汇票的方式从他们那里借钱：

债权人：有的是票据，我们基本上都是票据，欠我爸的600万，欠他的800万，他们都900万，都是很多的。都是几百万，至少都是几百万。

记者发现，除了票据欠款外，还有帮李国清和一洲集团盖钢材市场拖欠的工程款，甚至还有高利贷：

债权人：它属于民间高利贷吧。

记者：月息多少？

债权人：月息三四分。

据多位债权人讲述，钱借给李国清后，都只拿了一两月的利息，之后就再也没有付过。坐在办公桌前写委托合同的债权人代理律师告诉记者，现在李国清已经跑了，他们把他告上无锡崇安区法院。目前李国清的一洲集团正在申请破产：

记者：什么时候开始起诉的？

代理律师：老早就开始起诉了，他已经破产了不是没钱嘛，现在已经破产了，不起诉怎么能行呢。

据多位债权人讲述，针对李国清的债权诉讼2月9号在无锡崇安区法院开庭。但当天前去崇安区法院现场的江律师告诉记者，由于传票和公司破产方面的障碍，当天无法开庭：

江律师：我也去了，没有开庭，开不了，被告传票无法送达，被告没有到场，根本没法指证，开不了。而且李国清在无锡的两个公司都申请破产了，要走破产程序的话也很烦的，短期开不了庭，至少是两个月以后了。

除无锡之外，李国清在上海还有公司。目前无锡一洲集团属于李国清的股权已经被上海浦东新区法院冻结，李国清老家福建周宁县法院也已受理民间债权人对李国清夫妻的诉讼，江律师估计李国清的案子将多达几十起，并在不同地区开庭审理：

江律师：他有很多案件，有几十个案件，主要是欠款，欠款案件比较多，可能还有公安对李国清跑路有一个经侦案件。

据知情人介绍，公司目前的资产只有李国清带不走的固定资产1.5亿元，市场内价值两三千万的钢材已经被银行查封。那么整个案件涉及多少金额？又牵涉到多少债权人？

由于债权人非常多，李国清到底欠了多少钱成了一个麻烦问题。一位债权人律师—江律师告诉记者，目前关于债权人数量和债权额都没有一个明确的统计，但是肯定不下10亿：

江律师：他的欠款估计有八九个亿，一两千万几千万的非常多了，目前暂时还无法统计清楚。他还欠银行的钱。三个多亿五个多亿？三个多亿吧。他的债权人很多，我们也不清楚有多少债权人。可能有些债权人还没有来得及起诉的。

而一洲集团旗下担保公司的一位股东则告诉记者，整个事情就是李国清一手策划的骗局。自己也是受害者。债权债务也是一笔糊涂账，李国清没留下任何证据。这位股东还表示，交通银行可能涉嫌违规放贷。因为合同上规定的授信额度是3.3亿，放出来的额度却是5.8亿元。

股 东：整个事情都是董事长(李国清)一个人操盘的，现在我们这些小股东根本就不知道，不知情，他到底担保了多少钱不知道，欠了多少债也不知道，唯独我们知道 的就是银行告诉我们的口头债务5.8亿元，这还是没有核实的，我们现在拿到起诉状的是4个多亿。这个数字都是模棱两可的。

由于银行的债务已经远远超过公司现有能够处分的资产，并享有优先受偿权，对于债款可能无法追回的结局，多位债权人心里也已经有了预期。