529 vs Roth 的优缺点

来源: 于 2024-10-15 14:29:14 [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 本文已被阅读：次

529 vs Roth 优点：

1）量大： 每年3万6 vs 7千

2）早投资：小孩一出生就可以投 （甚至可以Backdoor 出生前就开始投）

3）代代传承

4）个别州可减州税

529 vs Roth缺点：

1）用途专一：教育费用

2）投资基金选择性少/Fund费用偏高

3）如果断代，取出它用，缴税和10%罚款