今年第一次做backdoor Roth IRA conversion, 因为还有Rollover IRA account, 触发了Pro Rata,导致转入Roth IRA 的$7000只有很少一部分会算成After tax 的。这种情况怎么办?
一般来说,如果Rollover IRA 没法转入当前雇主的401K,为了避免Pro Rata的复杂情况,是不是最好不要做backdoor Roth IRA conversion?
非常感谢!
今年第一次做backdoor Roth IRA conversion, 因为还有Rollover IRA account, 触发了Pro Rata,导致转入Roth IRA 的$7000只有很少一部分会算成After tax 的。这种情况怎么办?
一般来说,如果Rollover IRA 没法转入当前雇主的401K,为了避免Pro Rata的复杂情况,是不是最好不要做backdoor Roth IRA conversion?
非常感谢!
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如果Rollover IRA不多的话,慢慢都转成Roth IRA吧。
-硅谷居士-
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05/19/2024 postreply
14:25:13
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是说把rollover IRA 里的钱交了税转到 Roth IRA 吗?
-Canyon2233-
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05/19/2024 postreply
14:41:46
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是啊。该交的税,还是需要交的。
-硅谷居士-
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05/19/2024 postreply
14:49:46
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还有,已经转入Roth IRA, 根据 pro-rata rule, 会被算成pre-tax 的那一部分
-Canyon2233-
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05/19/2024 postreply
14:54:05
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不会的。IRS不会让你交两遍税的。
-硅谷居士-
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05/19/2024 postreply
14:56:09
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那么该怎么处理那一部分呢?多谢!
-Canyon2233-
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05/19/2024 postreply
15:01:18
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详情见内
-硅谷居士-
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05/19/2024 postreply
15:36:39
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请教居士,慢慢转,比如一次转上限7000对吗?不懂,想了解下,谢谢!
-bayuquan-
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05/19/2024 postreply
14:46:59
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可以一次全部转过去,也可以分几年转过去。数额跟7千没关系,取决于你的税负承担能力。
-硅谷居士-
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05/19/2024 postreply
14:48:58
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明白,我以前公司的401k在vanguard, 那么直接在他们那里开个roth account,就可以直接转了,对吗
-bayuquan-
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05/19/2024 postreply
15:24:26
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前公司的401k资金,最好转入新公司的401k。
-硅谷居士-
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05/19/2024 postreply
15:31:35