还是只要填了1099-r就可以了?看那个pro-rata rule还是没明白怎么算。担心万一产生gain不会报税就麻烦大了。
还是只要填了1099-r就可以了?看那个pro-rata rule还是没明白怎么算。担心万一产生gain不会报税就麻烦大了。
• 一点都不麻烦。 -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:09:22
• 能不能细说一下?需要自己按pro-rate 算吗?如果有gain的话 -beishexi- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:10:33
• 如果已经有Traditional IRA,要 pro rata -CatcherInTheRye- ♂ (238 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:23:27
• 我只有一个401k账号,里面有pretax和Roth,这是你说的那种账号吗? -beishexi- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:38:30
• 不是。看来你没有IRA账号。那很好, 连back door一起搞了 LOL -CatcherInTheRye- ♂ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:58:49
• 居士不是每年还要pretax 401吗? -beishexi- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:41:06
• 是的,我先放满 Pre-tax,拿到雇主Match。然后放After-tax 401k,走Mega Backdoor。 -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:48:27
• Pro rata规则适用于Backdoor Roth IRA(每年7千美元);和Mega Backdoor Roth无关 -硅谷居士- ♂ (192 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:46:58
• 哦,能提供after tax contribution 401k的真是良心公司啊 -CatcherInTheRye- ♂ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:56:38
• 还是1099-r会给算好? -beishexi- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:12:16
• 1099-R 会算好 -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:22:08
• 你这个是公司401k自带的in plan conversion?这种backdoor最容易。一般的401k都没有这个 -Wei_PDX- ♂ (80 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:12:07
• 这种不会产生gain吗? -beishexi- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:13:13
• 没有。conversion 是 instant,不是taxable event。你可以给fidelity打电话咨询 -Wei_PDX- ♂ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:16:11
• 你看我下面写的 -螺丝螺帽- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:31:48
• 有时候盈利, 有时候亏钱。年底有1099表 -螺丝螺帽- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:40:04
• ”自带的in plan conversion“, 我可是一年打了至少15次电话。据说现在页面上有按钮 -螺丝螺帽- ♀ (364 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:31:24
• 不是自动的? -beishexi- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:36:34
• 2019年前, 是打电话的。我的案例。我前公司提供after tax 401k plan 执行的早 -螺丝螺帽- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:37:39
• 那你那个pro-rata 麻烦吗?还是只是交当年税,和pro-rata没关系 -beishexi- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:39:38
• 401k 没有prorate, ira才有prorate。只要你理干净ira账号是零, -螺丝螺帽- ♀ (85 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:42:08
• 那我就放心了,谢谢你啊! -beishexi- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:44:14
• 没想到conversion 都有这么大区别。我只给fidelity打过一次电话,我的plan不许在网页上设置。设置好以后 -Wei_PDX- ♂ (36 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:47:51
• Fidelity 会有一个单独的子账号keep track你的in-plan-conversion (记住让他们收到钱后 -littleflake- ♂ (126 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:15:00
• 是的。after tax的钱是混在账户里,但是单独track的。离职好像也可以单独转成Roth IRA -Wei_PDX- ♂ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:18:24
• 我当时, 可是3个账号,401k, roth 401k, after tax 401k, 是公司请fidelity管理的 -螺丝螺帽- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:33:47
• 我只是一个账号。但有pretax和Roth -beishexi- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:35:44
• 不懂 -螺丝螺帽- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:42:48
• 我账号就是列出pretax的占比和Roth 的占比,那conversion 后就是转到这个Roth 的占比了吗? -beishexi- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:34:33
• 正确, conversion 后就是转到这个Roth 401k。今后可以平移到roth ira -螺丝螺帽- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:36:59
• 是的。我的401k就是这样。 -Wei_PDX- ♂ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:44:50
• 谢谢回复啊,这下放心了。 -beishexi- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:47:07
• in plan conversion是转进Roth 401K。转进Roth IRA要打电话 -哈密顿- ♂ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:41:30
• 谢谢大家的回复,公司一直有这个,但没注意,最近看居士的贴才去查的。得不断学习啊。 -beishexi- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:50:05