感谢bbppb童鞋！

刚刚看到您在一个回帖里关心我这个“保险经纪”向客户主推term如何赚够生活费的回复，真的很感谢您对我生计的关心！不过您也不必担心，我的主业是会计师，业务主要是accounting & taxation service，就是因为在多年的会计税务服务中，发现很多客户被所谓的保险经纪和财务规划师卖给不需要不合适的保险“投资”产品，而蒙受或多或少的损失，才萌动心思，考了保险和财务规划师执照，为自己的会计税务客户们提供更好的服务，这也是为什么我这个保险经纪能在主推term的情况下还能生存的最主要原因吧。

 

无论如何，感谢您的关心！

所有跟帖： 

• 你看下面古安买的，看着不错 -hz82000- ♀ (0 bytes) () 04/06/2019 postreply 08:56:32

• 是的，VUL和IUL对于中产阶级来说，其实都有点像贼船，上去了就别下来，坚持到最后的我还没看到亏的。只是 -落花起作回风舞- ♀ (125 bytes) () 04/06/2019 postreply 09:03:11

• 您这么说有点武断了，我的客户中九十岁的人都有，人家的IUL每年费用很低，因为我帮他改成了level保额。 -落花起作回风舞- ♀ (0 bytes) () 04/06/2019 postreply 09:09:42

• 本来就应该level保额的，毕竟年纪大了需要的insurance少了，投资更需要一些。这位九十岁的老先生其实 -落花起作回风舞- ♀ (144 bytes) () 04/06/2019 postreply 09:17:16

• 年初他女儿来帮他报税的时候带了他的保险statement过来， -落花起作回风舞- ♀ (684 bytes) () 04/06/2019 postreply 09:35:57

• 很一般啊。啥时俺一退休就马上cancel -古安- ♀ (0 bytes) () 04/06/2019 postreply 13:33:42

• 不过怎么说呢，确实有几个客户自己投资股市被十年中两次大跌吓怕了，从而只要IUL的保底条款而不顾其他，坚决要买IUL的。所以 -落花起作回风舞- ♀ (366 bytes) () 04/06/2019 postreply 08:57:53

• 您这有点以那什么心度什么之腹了，我的客户中从我这里买IUL的不足十个人，他们被股市大跌吓得可不是 -落花起作回风舞- ♀ (329 bytes) () 04/06/2019 postreply 09:07:39

• 谢谢您的忠告，不过我并没有罪过，反而因为真诚为客户服务而心安得很：） -落花起作回风舞- ♀ (0 bytes) () 04/06/2019 postreply 09:11:03

• 确实这些人良莠不齐，一些人把市场做坏了，但也更让一部分真诚为客户考虑而不是单纯为自己佣金的经纪人更显得难得。 -落花起作回风舞- ♀ (215 bytes) () 04/06/2019 postreply 09:21:59

• 我的体会是更多的责任在于保险经纪人，保险公司毕竟要赚钱，产品设计就那么回事，关键是经纪人不能忽悠客户。 -落花起作回风舞- ♀ (0 bytes) () 04/06/2019 postreply 09:37:52

• 国内业务员会把佣金部分返还客户，美国保险经纪佣金几个点？落花如果返还佣金给客户不就的心安得很了 -houston闲人- ♂ (0 bytes) () 04/06/2019 postreply 09:46:20

• 这种做法在这里是违法的，我哪怕不在乎保险经纪执照，也得在乎会计师执照 -落花起作回风舞- ♀ (0 bytes) () 04/06/2019 postreply 09:59:13

• 有的买房agent说回扣违法，和保险经济回扣违法是一样的吗？ -houston闲人- ♂ (129 bytes) () 04/06/2019 postreply 10:10:35

• 我不懂卖房的license要求是怎样的，只知道保险投资和会计师的规定。 -落花起作回风舞- ♀ (0 bytes) () 04/06/2019 postreply 10:12:36

• 能否show一下保险经纪如果给客户回扣会掉执照的文字规定，免得碰到给回扣的假经纪被骗 -houston闲人- ♂ (0 bytes) () 04/07/2019 postreply 06:18:07

• 你这想法很好。 -喜喜哈哈- ♀ (151 bytes) () 04/06/2019 postreply 09:51:39