从一个银行的IRA帐户 Rollover 到TIAA里增加投资是很麻烦的事吗？

来源: Tendy 于 2019-04-02 07:05:35 [] [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 本文已被阅读： 次 (781 bytes)

有些钱放在银行的IRA  帐户里，利息为2.20%， 想把它Rollover 到 另外开的IRA可以投资帐户里，收到application 要签字寄回， 但提到要我去问银行是否要下列的三种文件：

  1. Spousal Waiver
  2. Employment authorization.
  3. Third Party Forms.

我还没打电话， 因为银行的 IRA Dep 要等很久才接电话， 但从字面上讲很不解，

   1）这钱是我一个人的， 要 Spousal Waiver   为什么？

   2） 这要Employment authorization 为什么。

  第三点更是莫明其妙。

所以请教大家。

所有跟帖： 

• 不想让你转？我年初把Fidelity IRA里的钱转到Merril Lynch，就是先在Merrill开好IRA帐号，自己上网转 -如尘- ♀ 给 如尘 发送悄悄话 (217 bytes) () 04/02/2019 postreply 07:13:52

• 我是用TIAA， 也是由Fidelity 来控制的， 但是我也是先在TIAA里开好了IRA 帐号， 但是在网上做了 -Tendy- ♂ 给 Tendy 发送悄悄话 Tendy 的博客首页 (409 bytes) () 04/02/2019 postreply 07:36:09

• 我也是IRA转IRA，不是withdraw。建议看看Merrill Lynch，每个月有用不完免费的Trading。 -如尘- ♀ 给 如尘 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/02/2019 postreply 07:53:05

• 我因为想到以后到了IRA要拿出来的时候，要转到Roth IRA account, 而Roth　IRA也想开在TIAA -Tendy- ♂ 给 Tendy 发送悄悄话 Tendy 的博客首页 (119 bytes) () 04/02/2019 postreply 11:14:25

• 从我的经验，转钱非常方便。我直接把股票转过去，然后所有信息也随着转过去了，包括cost base。 -如尘- ♀ 给 如尘 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/02/2019 postreply 11:36:13

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