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我的投资理财经历(8) - 报税的故事

(2014-01-02 19:27:43) 下一个

在美国工作的第一年,公司出钱让我找会计公司报税,同事推荐我用当地的H&R Block。帮我报税的白人老太太非常耐心地解答我的所有问题,有些她不清楚的问题,回去查了再打电话给我。以后的几年,就照猫画虎地自己把税报了,不清楚的部分,就去读IRS的表格指示(instructions)和相关刊物(publication)。

2004年参加了H&R Block的报税课程,课程每周两次,每次三小时,大约持续三个月,共75小时。课程考试优秀的,H&R Block提供面试,有机会成为报税员(tax preparer)。这份工作和我平常的工作截然不同,出于好奇的心理,我做了一季的报税员,一月初到四月中。本来要求每周至少要做10小时,自己sign up时间。但是当时我在的办公室不太忙,所以我大概每周只做了6小时左右。时薪是根据考试和面试成绩定的,每两周发薪水,季节结束时再根据所做客户的总收费的一个百分比,如果高于所付薪水,公司会再补一张分红支票。那一季的培训和报税工作对我来说是一次完全不同的经历,有机会接触到各种各样的客户,也让我在税法上有一些全面系统的了解。 因为没有太在意这份工作的收入,所以我花不少时间听客户讲他们的问题,尽力给他们解答,也算是对我当初所得到的帮助的回报吧。有困难时同办公室的不少资深报税员也给了我不少帮助。

做报税员时,可以用公司的软件为自己免费报税。从此我告别了手工报税。用了几年H&R Block的报税软件,有一次接触到Turbo Tax,相比来讲,Turbo Tax更容易使用,它的用户群(community)也很有帮助。曾经有一年,女儿得了一个价值几千元的奖,收到给她的1099表后,不知道是不是要报税,如果报税是跟我们一起报还是单独报她的。在用户群发了问题,十几分钟后就有人给了比较详细的解答,我又根据解答查了相关的IRS刊物,很顺利地报了税。

后来一直都在用Turbo Tax,每年还是花不少时间在报税上,总觉得报税是一件头疼的事情,其实大部分时间是用来收集和整理数据。这几年从Turbo Tax可以登录到越来越多的公司,直接获取数据,象W2,股票交易,银行利息等等,免去了很多数字输入的麻烦。如果一直用同一个软件,个人信息也可以从前一年输入进来,节省不少时间。总的来说花时间最多的还是出租房的报税。所以平常如果及时收集和整理数据,再遵循报税软件的指导,自己报税并不是件难事。



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