请问：我一关系很好的同学想经过我给他在美国读大学的儿子打近10万刀。会面临赠与税和洗钱的疑问吗？

他的中介说直接打钱给他儿子办投资移民，怕数额大引起注意。于是找几个在美国朋友，我是其中之一。他分别找不同的国内朋友从国内（规避国内5万美元的限额）各自打<10万刀给我们每个人，然后由我们再分别转给他儿子。我的问题是:

1，会不会被调查洗钱？

2，我从美国打近10万刀给他儿子，是否涉及赠与税？

 

谢谢

所有跟帖： 

• 2. Yes -Timshel- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 15:49:01

• 谢谢！ -阅后发- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 15:54:14

• 朋友,這種忙不要幫,現在政治情勢不適合玩這種擦邊球 -單身老貓- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 16:01:14

• 谢谢！ -阅后发- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 16:17:06

• +1 -像龟的兔子- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 16:17:41

• 钱来源正常的话，怕啥？做点功课，去移民局网站看看对投资移民的钱有何要求， -水中捞月- ♂ (176 bytes) () 02/25/2017 postreply 16:03:54

• 首先怕违反中国外汇政策。中国人最怕的是天朝政府 -Timshel- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 16:05:59

• 谢谢！ -阅后发- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 16:17:58

• 查查赠予税 -85858585- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 16:35:31

• 好的，谢谢 -阅后发- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 16:42:49

• gift税倒不是问题，要超过一生的exemption 额度5百多万元不容易，10万元无需现在交税，只是需申报。 -水中捞月- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 17:04:31

• Agree. Gift tax is nothing. This is clearly "money laundering". -N.- ♀ (70 bytes) () 02/25/2017 postreply 17:47:19

• 压根儿就不是增予，朋友是先把钱转给楼主，分几批转，再由 -像龟的兔子- ♀ (158 bytes) () 02/25/2017 postreply 17:18:58

• 到楼主的帐上就是楼的财产了，切记 -85858585- ♀ (0 bytes) () 02/26/2017 postreply 15:02:28

• 他把钱转到你的账户，又从你的账户转到他的儿子，这应该构成洗钱行为。你不知他的钱的来路。 -笑薇.- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 17:11:29

• 还要看金额吧？1万几千应该不至于算洗钱吧？比如亲戚的孩子要交学费，你先付8千，晚点他把钱汇给你，算不算？ -白云青山- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 18:20:40

• 我印象他说的是10 万。 -笑薇.- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 18:26:06

• 我同学只能赠与方式转给近10万刀，我也以赠与方式给他儿。美国国内赠与每年1400刀以上要交赠与税 -阅后发- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 18:27:05

• 你理解有误。 -水中捞月- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 18:32:04

• 中国国内赠与我10万刀没问题，只要申报一下就可以了，没有任何税。但是，在美国国内这部分，我给他儿子，这段要交赠与税。10万要交2 -阅后发- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 18:36:45

• 你有500多万的额度、用得完吗？ -水中捞月- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 18:42:04

• 也许就中了乐透呢 -CapeMay2014- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 19:54:56

• IRS说赠与税从1400刀开始起征税。500万额度从哪里来的? 能提供信息？ -阅后发- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 19:57:07

• 每年你可以给每个个人$14，000（2016），不用交gift tax -CapeMay2014- ♀ (191 bytes) () 02/25/2017 postreply 20:14:01

• 我要是你，不会趟这个浑水。不仅是个税的事，这是明显躲避直接把钱给他儿子，钱的来路你不清楚，要是 -笑薇.- ♀ (206 bytes) () 02/25/2017 postreply 19:10:22

• 这种事不做。感觉被人当工具使了。 -julie116- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 17:16:17

• 直接转到他儿子帐号不行吗 -faday- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 19:41:47

• 国内监控，如往国外同一账户转多别会被盯上。而且现在国内每转1万刀就要上报。蚂蚁搬家不行了 -阅后发- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 19:59:18

• 这是最新消息？我一月份问中国银行的工作人员 -CapeMay2014- ♀ (138 bytes) () 02/25/2017 postreply 20:21:40

• 7月1开始实施 -阅后发- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 21:17:36

• 微信上看来的？银行人回答我到目前为止没有接到通知。 -DanaD- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 22:47:40

• 其实如果钱的来路清白，我觉得没什么不能解释的。比如帮朋友管理给儿子读书的钱，怕怕小孩子花钱没节制 -白云青山- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 21:57:00

• 来路清白何必找那么多人转账？再说，是投资移民。既然是投资移民，钱过来名正言顺，何需遮掩？ -笑薇.- ♀ (0 bytes) () 02/26/2017 postreply 05:44:27

• 人家美国银行可听不懂你这个，IRS也不管这个，有麻烦自己倒霉 -bigsharkbig- ♀ (0 bytes) () 02/26/2017 postreply 17:00:40

• 银行才不管你钱怎么来怎么去，依法上报而已。管的是IRS。 -白云青山- ♂ (0 bytes) () 02/26/2017 postreply 18:55:04

• 美国财政部有50多个情况定义为“可疑行为”，其中“快进快出”和“全进全出”正是有洗钱嫌疑的。现在不是人工识别，而是大数据，逃不掉 -jasonkahn- ♂ (0 bytes) () 06/06/2018 postreply 13:42:56