被骗了----求助

孩子遇到一个scam。 对方寄来5000美金支票，让孩子用west union寄给另外一个人$ 2000， 说是买实习的软件。 后来被银行发现那5000块支票是假的。

现在的问题是银行系统显示的是pending.但是给银行打电话说是不能取消转账，只能等交易post上去，他们调查。 现在还有补救办法吗？

 

所有跟帖： 

• 你孩子给west union是现金吗？ 不是的话还可能补救。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 16:56:00

• 不是现金。是银行转账 -每天一懒- ♂ (76 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:16:47

• 最简单就是告诉银行stop payment.交点手续费（三，五十甚至上百都可能）。 你告诉银行有关scam 他们说不定还能配合。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:39:23

• 配合什么？没看太明白。 到底是告诉银行停止转账，还是什么 -每天一懒- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:46:14

• 俺的意思是银行也许会减免费用。 stop payment 银行应该可以立即执行（但这个银行是要收钱的）。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 18:05:47

• 银行说要等post上去他们才可以调查。现在他们都不能做 -每天一懒- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 18:26:57

• 调查当然是以后做的。stop payment是常规业务，和scam没有必然联系。 -hello2002- ♀ (280 bytes) () 03/01/2016 postreply 18:45:04

• 好的。明白了 -每天一懒- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 20:03:21

• 现在西联那边已经取出钱了，这样也能和银行说stop payment吗 -每天一懒- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 20:04:45

• 只要你的划账处于pending状态，按规定你银行就无权stop或cancel payment。 -水中捞月- ♂ (131 bytes) () 03/01/2016 postreply 20:19:53

• 当时第一步就得让西联止付。既然都付了，只能问西联还有没有招。跟银行交涉则是浪费时间 -上流Man- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 23:35:19

• 西联是当场拿现金的。 -jin_yin_hua- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 18:50:00

• 国内取款要身份证的。西联应该可以追，就怕追下去是个烂人，那就没人想管了。 -上流Man- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 19:54:08

• 取钱又不犯法,要抓开假支票的。 -jin_yin_hua- ♂ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 08:22:54

• 跟西联report fraud让他们追回这笔钱，只要是在三天之内都有效 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 11:24:37

• fraud在哪里？究竟是不是人家没经过他的许可就转账？如果是你叫银行转的，那银行有什么fraud？ -白云青山- ♂ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 12:05:21

• 和银行说是scam了。他们说他们什么都不能做，只能等transaction post 出来。然后开始调查 -每天一懒- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:49:33

• 如果不是他自己转出去的，银行负责赔，但如果自己转的估计银行不一定会赔。 -goingplace- ♀ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:18:19

• 是他自己转出去的。 -每天一懒- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:23:49

• 你试试报警？ -goingplace- ♀ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:27:05

• 报警没用。警察说他也没办法。 -每天一懒- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:37:25

• 什么银行？BOA说的，如果debit card被用了，他们负责赔偿。 -goingplace- ♀ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:29:29

• 自己汇出的也可以吗？是TD bank -每天一懒- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:36:49

• 除了西联，谁也帮不了你。 -上流Man- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 23:37:15

• 估计不可以，是自己的错。如果对方是外国账号，钱多数追不回来。 -goingplace- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 05:49:32

• 那是别人盗用了，银行会负责还。你自己转的，银行没责任。 -白云青山- ♂ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 12:07:28

• 这个scam是个很老的scam了。 -rancho2008- ♀ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 18:08:49

• 为什么收对方的五千块？ -lucky_wife- ♀ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 18:36:38

• 嗯，下一个上当的来了 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 18:55:53

• 对方说做实习，让买软件的 -每天一懒- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 19:14:29

• immediately withdraw all money in your account!!!! -kktt197809- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 19:07:41

• 除了那2000刀。status pending 的意思是那2000已经被allocate了 -侧卫1- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 19:11:17

• 那就是现在什么也做不了了吗 -每天一懒- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 19:17:00

• 明天再去银行跟当班经理交涉一下，看他们能为你挽回些什么。 -侧卫1- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 20:34:06

• 美国警察对信用卡欺骗也是无动于衷，不能指望什么 -侧卫1- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 19:07:48

• 到自己银行去report fraud银行会在三天之内追回这笔钱，同法先走西联 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 11:22:46

• 你如何向銀行证明是fraud. 人家叫你寄錢, 你就寄了, 就是如此简單. -roughbull- ♂ (461 bytes) () 03/02/2016 postreply 12:13:54

• 不用证明，你的钱你有权不付出自己的账户，银行保护储户的利益 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 14:23:18

• 前提是对方还没拿走，你可以停止支付。 假如已经拿走， 就没戏了 -螺丝螺帽- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 17:34:21

• 自己的银行在hit以后有三天走账时间，只要自己的银行不付款给西联就可。 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 14:12:10

• 这跟帐号被盗窃不是一回事吧。 -goingplace- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 12:36:05

• 我这个是debit card。西联已经说他们没办法了 -每天一懒- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 13:54:23

• 你现在比较纠结等是，我们账户现在是overdraft. 我是现在马上付清呢还是灯调查结果出来。????说他们会调查 -每天一懒- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 13:57:15

• 你不付钱的话，银行会收你手续费，可能还有收利息。 -白云青山- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 14:02:20

• 所以说我现在没有任何选择，最好乖怪付钱？等调查结果出来 再付也不行吗 -每天一懒- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 15:05:33

• 那不就等于空头支票吗？你赔点手续费好过你付全款？ -goingplace- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 16:41:38

• 没看懂啊。 -每天一懒- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 17:50:20

• 那就只有盯住自己银行了，只要在钱hit你的账户三天内，银行就有能力stoppymt -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 14:19:25

• 銀行有何能耐去stops payment? -roughbull- ♂ (1714 bytes) () 03/02/2016 postreply 14:49:49

• 无知的人最好少说话多听话，这是唯一学别人聪明的方法 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 17:07:44

• 那你充满知识,说说给我等傻瓜听听? -jin_yin_hua- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 18:48:43

• 已经说了呀不止一遍，自己去读三遍。 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 19:25:35

• 无知的人只知道用Google 出来西联网站说法。 -jin_yin_hua- ♂ (262 bytes) () 03/02/2016 postreply 19:01:03

• 泼婦罵街 -roughbull- ♂ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 11:02:41

• 无知的人之所以无知就是不听智慧的建议，所以一直以为自己是对的错的也是对的。 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 14:14:17

• 根据老猫的提示，我google了一下时间，这个骗子是偷了一个时间差的空子 -慧惠- ♀ (236 bytes) () 03/03/2016 postreply 15:05:01

• 回旋的余地关键在于没有直接走自己的银行，只要银行不打款给西联，就有救。 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 15:31:53

• 银行之间应该不可以，否则transfer/deposit/withdraw之间就不会有这个时间差 -慧惠- ♀ (310 bytes) () 03/03/2016 postreply 16:48:55

• 银行之间可以包括国际银行，在hit你账户的三天后，银行款才能到对方帐户，这就是解决stoppymt的可行之处 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 17:27:33

• 现在这边pending, 那边已经取款，听起来不像你说的这样啊 -慧惠- ♀ (1871 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:03:27

• 骗子取得是西联的款不是自己银行的款，filefraudreport自己的银行有义务拒绝付款或找回款，西联有义务擦自己的屁股 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:18:13

• 是的， 但是银行不是所有时候道义第一的， 如果它觉得损失太大。。。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:28:49

• 我觉得你搞错了fraud在什么地方 -慧惠- ♀ (394 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:34:29

• 没错，西联只是过一下手。TD银行应该尽量保护客户的利益，及时止损，如果他报告得够早够及时的话 -侧卫1- ♂ (95 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:41:07

• 从来没有过这种经历，也许应该打总部的客服而不是branch的？ -慧惠- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:52:42

• branch mgr enough -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:53:50

• 道理是不错，但是从开始check deposit银行是中介的角色，所以也不能说一点关系都没有 -hello2002- ♀ (99 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:43:14

• 存款和转账，是两个独立的transaction，只有事后诸葛亮可以预知两个存在的关系 -慧惠- ♀ (252 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:48:42

• 一旦status pending后，银行不能做什么了。这笔钱已经被allocated & authorized for tran -侧卫1- ♂ (268 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:51:42

• 我本来这么理解的呀 -慧惠- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:53:26

• 所以这事没戏，除非你动作够快够及时 -侧卫1- ♂ (56 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:56:03

• 俺只是说银行其实可以作为的，并不是把两个transaction连接。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:57:15

• 我觉得赚钱要在balance允许的情况下，LZ孩子的帐号里没足够的钱，银行应该stop转。 -goingplace- ♀ (0 bytes) () 03/04/2016 postreply 04:37:33

• TD银行应该尽量保护客户的利益，及时止损，如果他报告得够早够及时的话 -侧卫1- ♂ (56 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:48:45

• 对，只有三天内，过期就悬或困难没戏..... -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:52:39

• 楼主说pending, 不知道多久了。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:59:14

• 没让谁承担责任，是银行行政手段止损 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:56:13

• 你说‘西联有义务擦自己的屁股’，西联不是很莫名其妙吗？钱已经给出去，才知道transaction是假的 -慧惠- ♀ (64 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:57:34

• 银行不只是存钱取钱，他们有自己的系统运作 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:58:44

• 你就简单告诉我，现在2000块已经提走了，这2000块谁负责？ -慧惠- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:01:43

• 你没读楼主说ｐｅｎｄｉｎｇ么？那就是没走...... -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:02:38

• 再给你copy一次“现在西联那边已经取出钱了，这样也能和银行说stop payment吗 - 每天一懒 ” -慧惠- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:04:57

• 再给你说一次自己的银行ｐｅｎｄｉｎｇ，所以这是唯一的可行和希望，到此为止，悉听尊便 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:06:07

• 我觉得这个对pending的理解是对的 -慧惠- ♀ (110 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:07:42

• good job:) money transfering中的延迟有时候是一个很恼人的因素，公司退款给客户 -侧卫1- ♂ (288 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:22:01

• Even hit ur acct, takes two or three days to hit other bank acct -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:26:33

• 这个其实没关系的，银行一般有买保险的，就看愿不愿意。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:06:32

• 嗯，好吧。 -慧惠- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:09:40

• 银行的保险是cover他们自己的过失。在这桩事上他们没有过错。他们有义务帮你，但 -侧卫1- ♂ (53 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:34:35

• 同意。就是上面说的道义和生意的考虑。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 20:04:32

• 根据我的经验，他们最多给你一个SMILEY SORRY -侧卫1- ♂ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 20:14:41

• 你这个似是而非啦， 怎么解释起初的checkdeposit, 一般两三个星期后银行才bounce。所以当时他小孩以为是真的。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 17:08:07

• 如果一段时间后假支票可以被bounce，更证明银行可以stoppymt的如果及时 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 17:32:24

• 俺从开始就是说“可能”， 但是一般老百姓不是很清楚cash和transfer 的区别。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:00:50

• 有你说得这么简单就好了。说实话，这笔钱，涼过水。西联寄出去的钱，基本追不回来，这就是骗子总喜欢要人用西联寄钱的原因。 -白云青山- ♂ (125 bytes) () 03/02/2016 postreply 14:00:04

• 这个是骗子的老把戏了。支票bounce你才发现，西联的钱早就被拿走了。银行不会无端承受这个损失。你的钱是追不回来了。 -vest2005- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 16:53:02

• +1， 假如你等5000到帐后2周再转， 也许有戏。那应该就是真的支票。你现在用自己帐上的钱先转， 没戏了 -螺丝螺帽- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 17:27:24

• 这个值得请律师吗 -每天一懒- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 17:49:28

• 没用的，你告不赢西联和TD.他们都在照章办事。你要告的应该是那骗子，但他既然敢这么骗你，你多半不认识他吧？ -vest2005- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 18:07:24

• 你告谁？清醒点。 -水中捞月- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 18:14:23

• 就是请个律师调查这件事啊 -每天一懒- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 18:26:55

• 好主意， 就用这5000 的支票付给律师。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 18:44:44

• 楼上菱利说能追回来,请她出面,追得回来就给她一半。 -jin_yin_hua- ♂ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 08:35:45

• 用西联还是给支票？ -水中捞月- ♂ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 10:32:38

• 都像你这样主意没有风凉不少，以后没人愿意来出招了，好事留着自用，何苦找堵不知好歹 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:01:44

• 这个我没有看懂。TD在账户overdraft的情况下，提前给西联钱，然后回来管客户要？ -慧惠- ♀ (323 bytes) () 03/02/2016 postreply 19:18:16

• 楼主设了overdraft protection. -greenoasis- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 19:31:34

• 唉。。 -慧惠- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 20:09:22

• 當事人不是支票兌現的問題,當事人是由銀行帳戶提取 $2000 (現金+ VISA 借貸+ overdraft) 轉入西聯,然後指 -單身老貓- ♂ (494 bytes) () 03/02/2016 postreply 19:51:10

• 现在骗子到处都是，除了自己当心，真没办法。 -慧惠- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 20:28:55

• 楼主上面回答说是转账。自己都没搞清也没办法。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 04:39:21

• 以后要求骗子先用西联转帐,不收支票。 -jin_yin_hua- ♂ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 08:28:02

• 一个在银行工作的朋友曾经说过，大多数有争议的业务都由保险出了。不知是不是包括这事。 -笑薇.- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 22:12:06

• 当然不会, 事主自己转的。要能出, 我转给你,然后说受骗,不从银行弄钱了? -jin_yin_hua- ♂ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 08:31:19