请教教育基金问题:
听了一个理财讲座,主旨是不要放钱在529,要买一个投资型生命保险叫做IUL或VUL,code是7702.理由是在此账户的钱不计入EFC的计算。有经验的人能给讲讲是这样吗?
请教教育基金问题:
听了一个理财讲座,主旨是不要放钱在529,要买一个投资型生命保险叫做IUL或VUL,code是7702.理由是在此账户的钱不计入EFC的计算。有经验的人能给讲讲是这样吗?
• IUL推销员很扯 -柠檬椰子汁- ♂ (61 bytes) () 09/28/2016 postreply 13:08:31
• 非常感谢! -icegene- ♂ (0 bytes) () 09/28/2016 postreply 13:26:19
• 这个是所谓的WFG吧。其中有一块是讲教育投资的。没啥用 -linglang- ♀ (0 bytes) () 09/28/2016 postreply 13:08:41
• 我有这个, 觉得还不错 -shamrock100- ♀ (2041 bytes) () 09/28/2016 postreply 14:09:53
• 这个科普贴还不错。 -shamrock100- ♀ (174 bytes) () 09/28/2016 postreply 14:11:43
• 非常感谢, 你讲的有道理, 也谢谢提供link -icegene- ♂ (0 bytes) () 09/28/2016 postreply 14:39:43
• 请问有没有五年前就买的那可以回头看看 -Bigboy01- ♂ (0 bytes) () 09/28/2016 postreply 14:34:21
• 最近五年是相当的好, 因为过去五年Market很好, 相反今后五年不会太好, 因为Market不太行。 -shamrock100- ♀ (221 bytes) () 09/28/2016 postreply 14:38:53
• 7702 plan is a marketing term -柠檬椰子汁- ♂ (61 bytes) () 09/28/2016 postreply 14:44:19
• 就是保险的免税额度。 有多少钱放进去增长是可以免税的。 -shamrock100- ♀ (0 bytes) () 09/28/2016 postreply 14:47:52
• will lose later, or finally. When you 're getting older, Your in -kktt197809- ♂ (117 bytes) () 09/28/2016 postreply 16:29:27
• When the account roll big enough, the insurance premium is a sma -shamrock100- ♀ (312 bytes) () 09/28/2016 postreply 16:52:44
• +1. 亏钱的大头不在前面,在后面 -未知- ♂ (370 bytes) () 09/28/2016 postreply 19:10:55
• 实际上现在预测的payout都是预测,到一定时候他们会来信,说实际benefit会减少。 -柠檬椰子汁- ♂ (0 bytes) () 09/29/2016 postreply 07:01:24
• 你对IUL不了解。 下面有一位的回帖也这样说。 -布衣之才- ♂ (291 bytes) () 09/29/2016 postreply 07:26:43
• 你说的与Cost of Insurance 是两码事。 -未知- ♂ (0 bytes) () 09/29/2016 postreply 11:19:08
• Premium, 我指的是除去投资的寿险部分的费用。 -布衣之才- ♂ (849 bytes) () 09/29/2016 postreply 12:53:34
• 如果还真指望拿financial aid的话,最先考虑的是roth IRA。 -Morning3evening4- ♂ (199 bytes) () 09/28/2016 postreply 19:12:41
• 助学金计算主要是看收入 -hz82000- ♀ (0 bytes) () 09/28/2016 postreply 20:08:34
• 存款太高也会造成拿不到助学金,哪怕是两个孩子同时上大学。 -swj2000- ♀ (0 bytes) () 09/28/2016 postreply 20:36:40
• 有些保险(年金也是保险)可以用来降低可使用收入 -布衣之才- ♂ (38 bytes) () 09/29/2016 postreply 13:05:15
• 我买了,不是作为529的替代,主要是作为退休收入。 -布衣之才- ♂ (734 bytes) () 09/29/2016 postreply 07:12:58
• 请问这个钱将来自己能全部拿出来吗?多少年后?孩子现在上高中,如果将来要拿一小部分出来付学费可以吗?多谢。 -swj2000- ♀ (0 bytes) () 09/29/2016 postreply 08:26:37
• 这个钱可以拿出来, 可以Loan, 也可以Withdraw。 不过好像Withdraw本金以上要上税。 -shamrock100- ♀ (246 bytes) () 09/29/2016 postreply 08:54:58
• 多谢。布衣兄说“还有TAX的优点,到时候拿出来的钱是不用交税的”。 -swj2000- ♀ (0 bytes) () 09/29/2016 postreply 09:09:24
• loan是不用交税的, 但要付Interest, 是付给你自己 , -shamrock100- ♀ (109 bytes) () 09/29/2016 postreply 09:26:01
• 多谢您的clarification. -swj2000- ♀ (0 bytes) () 09/29/2016 postreply 09:32:08
• 现在孩子已经上高中,基本上是来不及用这个方法了,前几年是基本没有cash value的。 -布衣之才- ♂ (475 bytes) () 09/29/2016 postreply 13:02:43
• 多谢布衣兄的信息。如果需要,我再向您请教。 -swj2000- ♀ (0 bytes) () 09/29/2016 postreply 17:16:56
• 7702是税法关于保险的条款,不过拿7702直接说保险,有点唬人 -轻松生活- ♂ (53 bytes) () 10/09/2016 postreply 01:15:01