成天讨论房子还是股市，股票还是债券，给大家一个实际数字参考。

来源: 二胡一刀 于 2024-01-16 13:41:58 [] [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 本文已被阅读： 次 (607 bytes)
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昨天收到american fund寄来的报告，是2003年的时候帮投资理财顾问朋友忙买了一点mutual funds，75%是美国股票基金，包括grow 和diversified，25%是国际性的基金，没有债券基金。到现在20年多一点，分红都是再投资的，这样中间完全没有动过的投资应该比较有说服力了吧。

我记得当时她们跟我介绍的时候，拿出来美国股市几十年的一个大表，说长期回报在7%的样子。

从投入以来年回报9.03%，啥也没操心总投资变成了投入的近六倍，好像还不错。

所有跟帖： 

• 这个fund是超牛的，但如没有公司帮忙，记得是front load的 -悠步天- ♂ 给 悠步天 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 13:45:26

• 我完全不记得当时买的时候有没有Front load 了，不过这也不是讨论的主题。 -二胡一刀- ♂ 给 二胡一刀 发送悄悄话 二胡一刀 的博客首页 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 13:47:03

• 我知道，因为曾经有公司的401K是他家的funds。可惜，后来公司被卖，被迫转到新的，就没有了 -悠步天- ♂ 给 悠步天 发送悄悄话 (54 bytes) () 01/16/2024 postreply 13:51:50

• 无所谓啊，楼主投了x，现在变成6x，已经beat大盘了。管它怎么load的。 -CatcherInTheRye- ♂ 给 CatcherInTheRye 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:00:30

• 没有吧，SPY2003以来应该是10.20%的年化率，比楼主的9%+高啊，全投SPY是7倍呀 -悠步天- ♂ 给 悠步天 发送悄悄话 (54 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:19:28

• 10.2%是只是回顾统计数字，和真金白银的实际账户回报是不一样。再扣除管理费用，肯定会低不少。 -biophysics- ♂ 给 biophysics 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 15:23:00

• 这个应该是算了费用后的。查了一下自己账号上真金白银的return，的确有那么高啊 -悠步天- ♂ 给 悠步天 发送悄悄话 (166 bytes) () 01/16/2024 postreply 15:53:42

• 6倍很不错了～ -春节武侠小白兔- ♀ 给 春节武侠小白兔 发送悄悄话 (233 bytes) () 01/16/2024 postreply 13:50:46

• 一些还在努力上班和掏粪的人，给人家50岁退休的成功人士提供投资建议 -ZeroSumGame- ♂ 给 ZeroSumGame 发送悄悄话 (197 bytes) () 01/16/2024 postreply 13:55:05

• 三人行必有我师 -CatcherInTheRye- ♂ 给 CatcherInTheRye 发送悄悄话 (56 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:04:14

• 很多人账户表现不好不是因为基金不行，是自己瞎折腾 -越王剑- ♂ 给 越王剑 发送悄悄话 越王剑 的博客首页 (190 bytes) () 01/16/2024 postreply 13:58:45

• 嗯，忘记了的投资回报最好 -CatcherInTheRye- ♂ 给 CatcherInTheRye 发送悄悄话 (70 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:02:16

• 记得就是因为研究表明，死人的账号（因为没人乱动）最赚钱，所以Vanguard的创始人才推出长持基金的 -悠步天- ♂ 给 悠步天 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:07:59

• 长期定投然后扔那儿，dividend reinvest, 长期compounding 收益会很可观 -春节武侠小白兔- ♀ 给 春节武侠小白兔 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:09:30

• 很多人抱怨说回报没有说的高，是不是没有设立好dividend reinvestment?这个经常未必是default -悠步天- ♂ 给 悠步天 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 16:11:11

• 满意就好，不用跟别人比。你的这个回报，接近60-40股票和债卷比例长持的模型。 -慢想者- ♂ 给 慢想者 发送悄悄话 (76 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:13:31

• 2003一月投三大etf 至今回报： 是朋友（spy）7.5倍，嗲（dia）9.8倍，钱钱钱（qqq）15倍 -start2020- ♀ 给 start2020 发送悄悄话 start2020 的博客首页 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:27:36

• 那从2000年1月呢？ -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:41:12

• 2000年初到2023年末， total return，SPY5倍，DIA5.5倍，QQQ5.2倍 -悠步天- ♂ 给 悠步天 发送悄悄话 (188 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:52:17

• American Fund非常不错！ -biophysics- ♂ 给 biophysics 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:52:00

• 这个是赶上了一大截牛市。以后是不是这样，也不知道 -gladys- ♂ 给 gladys 发送悄悄话 gladys 的博客首页 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 15:16:12

• 下面我贴的数据，94年中股票negative return28%将近3成，债券15% -春节武侠小白兔- ♀ 给 春节武侠小白兔 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 15:30:04

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