这样的客户,其实他们也无法handle 保险前十年有surrender charge的不利情况。我通常是建议他们买term同时定投,并要求他们的定投务必是自动每月投资,而且想有任何改变的时候一定要先跟我沟通。所以,到目前为止效果不错,只有两个人在川普当选的时候忍不住cash out放CD里面的。但他们也不后悔,哪怕错过了这几年的大涨,但是换了个天天能睡安稳觉,也值得。
这样的客户,其实他们也无法handle 保险前十年有surrender charge的不利情况。我通常是建议他们买term同时定投,并要求他们的定投务必是自动每月投资,而且想有任何改变的时候一定要先跟我沟通。所以,到目前为止效果不错,只有两个人在川普当选的时候忍不住cash out放CD里面的。但他们也不后悔,哪怕错过了这几年的大涨,但是换了个天天能睡安稳觉,也值得。