美华裔女子分批存6万美元却惹祸上身 要被没收,请问我在国内若卖了房子寄钱过来直接进我账户，会否有麻烦?谢谢

美华裔女子分批存6万美元却惹祸上身 要被没收 世界日报

一名居住在维吉尼亚州的华裔闽籍妇女，26日下午风尘僕僕地前往美国福建同乡会求助，表示收到维州检察官办公室的起诉书，以来源不明的理由入禀法院，要求没收其银行的6万多元存款。

该名王姓华妇表示，其在中国大陆家乡生活的母亲在两年前将房产售卖，分给她6万多元，她为免申报的麻烦，委託亲友分批从中国大陆将现金带来美国，再分批存入自己在维州的银行帐户，每笔存款金额都不超过1万元。

王女士表示，没想到自己小心翼翼存款，却反而被银行和当局盯上，不久前收到起诉书，6万多元存款面临遭到罚没。她说，本来这笔钱的来源正当，不料弄巧成拙，惹出大麻烦。

福建同乡会法律顾问黎保利律师案件经理宋大维建议王女士立即在维州聘请律师出庭处理，并在法庭上提供存款来源的充分证据，争取能获得法官和检方的谅解，不予没收。

宋大维表示，在九一一事件后，美国政府出于防止恐怖主义和跨国洗钱的目的，加强对公民及移民银行帐户和汇款业务的审查，所有超过1万元的交易都必须由银行向联邦财政部门报告。

宋大维说，王女士虽然每笔存款的金额在万元以下，但是累计起来的总金额却达到6万元，因此她分笔存款的行为反而引起银行和金融监管部门的怀疑和调查，加上又是现金，一旦被查，有理也说不清。

宋大维继而表示，即便王女士的存款系由家人赠送，但超过1万元的部分要申报和缴纳赠予税，法律规定当事人每年从同一人处接受的赠予金额不得超过1万元，否则就需纳税。

所有跟帖： 

• the problem is 分批that caught attention -alafaya- ♂ (36 bytes) () 01/28/2011 postreply 13:01:22

• 谢谢。去年6月会计师说国内房产,存款都要在6月底前报了,否则会罚款,我也没理他. -swj2000- ♀ (73 bytes) () 01/28/2011 postreply 13:06:47

• that could be a problem -alafaya- ♂ (159 bytes) () 01/28/2011 postreply 13:12:52

• 谢谢你，会计师说是去年开始的新政策。可我卖房钱放在国内也没用，国内还有几个存款帐户够用了 -swj2000- ♀ (0 bytes) () 01/28/2011 postreply 13:27:26

• how can one transfer money out of China if the amount is more th -kozy- ♀ (160 bytes) () 01/28/2011 postreply 21:34:14

• 这个律师说的有问题，donee应该是不用交税的，但也许需要file form 3520 -呆着- ♂ (0 bytes) () 01/28/2011 postreply 13:39:45

• 不是说从国内可以一次汇5万美元不用交税吗？ -bluebluebi- ♀ (217 bytes) () 01/28/2011 postreply 18:02:04

• 我朋友前年底买房时从国内银行汇来好几万美元，没有交税，也没人来叫他交税。 -nova01- ♀ (0 bytes) () 01/28/2011 postreply 21:06:50

• 就好像没有人强迫你报税。你赚了一百万不保税，现在没人查你不保证明年 -392- ♀ (37 bytes) () 01/31/2011 postreply 21:30:55