刚刚一想,少数父母报税时拿了education credit的也要当心呢。。。因为退的是吃住的费用,不算qualified的cost,理论上讲不影响education credit。但如果为了拿education credit把学校的grant/scholarship的一部分用来抵了这些不qualified cost,让出空间把自己付的部分作qualified cost,然后才拿到education credit,其实也可能有问题。拿到全部education credit只需要4000块qualified cost,我家儿子退了三千出头。。。如果自己出的钱一万上下,还真就落到这个陷阱了。。。
下面这篇文章主要是讲529拿出来付了学校吃住,拿到学校退款(至今还没听说退学费的,只退吃住),这个钱必需还回到529里,不然有罚款。。。
How to avoid a tax problem if you get a refund from your college for spring semester
https://www.cnbc.com/2020/04/30/how-to-avoid-a-tax-liability-if-you-get-refund.html