有关刚才ira转roth ira的补充说明

 

我的traditional ira 和roth ira都是前两天新开的，在fidelity。我昨天向traditional ira 转入6000元作为2020年的contribution，这个钱没有deduct 税，是不是就算是税后的了？今天我想把这笔钱再convert 到roth ira，我可以这样做吗，有人提醒说已经过截止日期了。如果可以，还有再而外为这笔钱交税吗，我理解是不需要交税了。不知道对不对。另外，我可不可以过几天再向traditional ira 转入6000元作为2021年的contribution，这笔钱也不打算deduct税，是不是也可算作税后，然后再convert to roth，请问可以这样操作吗，有什么税务问题要考虑的吗

 

 

 

所有跟帖： 

• 我试着回答一下哈，希望对你有帮助。 -icecreamr- ♀ (1711 bytes) () 01/22/2021 postreply 13:54:58

• 谢谢，很清楚，make sense。另外，我收到的1099-r 应该是1万2的（包括两个年度的），对吧 -逛逛东西南北- ♂ (0 bytes) () 01/22/2021 postreply 14:14:31

• 不是的。 是两个1099-R。 -icecreamr- ♀ (107 bytes) () 01/22/2021 postreply 14:58:10

• 有点糊涂了，这两个6000都是2021年convert到roth的，应该都是在2022年初收到1099吧。 -逛逛东西南北- ♂ (0 bytes) () 01/22/2021 postreply 15:12:00

• 虽然动作都是在2021年发生，但是第一个2020的6000是算2020年的tax season。 要报到2020年的税表里面。 -icecreamr- ♀ (0 bytes) () 01/22/2021 postreply 16:52:53

• 都是2021的1099. 转Roth的报稅年以12月31日为界。 与你·原本的IRA是哪年存的无关 -today2012- ♀ (0 bytes) () 01/22/2021 postreply 19:59:19

• 对。https://www.irs.gov/pub/irs-prior/f8606--2020.pdf说得很清楚 -霞女- ♀ (0 bytes) () 01/22/2021 postreply 15:33:04

• 照着说明填就明白了。 -霞女- ♀ (0 bytes) () 01/22/2021 postreply 15:33:49