投资理财顾问可以为你做什么（二）

理想的，做的比较好的顾问，可以为你做许多事，当然是要赚钱，当市场普遍亏，要少输。

把普通IRA转为Roth IRA，这是投资顾问教我的。短期看，亏钱，昨天还有朋友讲不合算，因为把钱去交税，损失了投资机会。

买年金保险，争论很多，也是投资顾问建议的。从赚钱的角度，反对的人多，到老了，这笔钱旱涝保收的钱就喜欢了。就像社安福利，当初没几个人愿意交这社安税。

退休后，买房子，大楼需要一些文件，自己准备有难度，理财顾问出面，人家就相信。

出租房碰到刺头房客，理财顾问写的信明显比我好，他们有律师，不再另外收费。

医疗保险，他们知道我们的情况，马上推荐二种方案，很快锁定，省了大量时间。

资产结构平衡，他们有模型，自己做有缺陷。

我的体会，赚钱靠自己，理财要人帮。那种给你多少钱，你就应该赚多少，很难。如果有人一口答应，要么人家是骗子，要么自己对投资有误解。

不要期望投资理财顾问为你赚比别人多的钱，不要期望他们会把你的钱当作自己的钱投资，连保住资产也不一定有力。学历，模样，衣着打扮，年龄，口音，工作经历，都重要。能为你赚钱，会理财更重要。

所有跟帖： 

• 这些现在AI都可以做到，多拷问几次就行。 -怎么说你好呢- ♂ (454 bytes) () 07/05/2026 postreply 11:03:55

• 就像看医生，AI还不是万能。 -上海大男人- ♂ (0 bytes) () 07/05/2026 postreply 11:05:26

• 理财顾问的门槛比医生差远了 -rav- ♂ (0 bytes) () 07/05/2026 postreply 14:04:26

• 学习了！请问这样的顾问收费大约多少？ -Lisland_2013- ♂ (0 bytes) () 07/05/2026 postreply 11:05:00

• 我曾经用过的，0.5%的账户资产。我没有把所有资产全给他们管。 -上海大男人- ♂ (0 bytes) () 07/05/2026 postreply 11:07:30

• 我们每年跟某投资公司的理财顾问开个小会，就是基本过一下家里的经济状况，这个顾问是某个投资公司 -小小试一下水- ♀ (213 bytes) () 07/05/2026 postreply 11:08:10

• 运气好的话，投资顾问也有用。我遇到一对老外 -越王剑- ♂ (457 bytes) () 07/05/2026 postreply 11:21:27

• 这和阿甘正传的情节差不多了。。。 -Lisland_2013- ♂ (0 bytes) () 07/05/2026 postreply 12:00:52

• Yep, 我们买海岛的家，5个竞争者，但我们出具的财务材料最好，就选了我们，当时还有出价比我们高的。 -Oona- ♀ (0 bytes) () 07/05/2026 postreply 11:27:28

• 娜姐，肯定是材料背后的东西更起作用，当然材料本身的形式也挺重要的。 -620Oaks- ♂ (206 bytes) () 07/05/2026 postreply 12:09:58

• 嗯，可能，当时竞争还是很激烈的，谈了一整天，后来我灵机一动使了一个绝招，1个小时后就定我们了，以后我写一篇：-） -Oona- ♀ (0 bytes) () 07/05/2026 postreply 12:13:38

• 哈，期待。。。娜姐实力雄厚是肯定的。 -620Oaks- ♂ (0 bytes) () 07/05/2026 postreply 13:02:54