國內限製外匯流出的新政最新解讀和進展

来源: 挪威的海峡 2016-12-31 22:13:47 [] [旧帖] [给我悄悄话] 本文已被阅读: 次 (9250 bytes)
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解讀/转发朋友的分析:

政策的意思非常清晰,限製換鈔換匯。以前每人每年有5萬美元的購匯額度,每天有1萬美元取現額度,新辦法下,為了避免申報,每天隻能換等額5萬人民幣的美元和其他外幣,大約為7100美元。如果換匯呢?以前每人隻要在5萬美元額度之內的匯款,基本都是被允許的,也無需報告,隻是從2015年夏天起對螞蟻搬家式的購匯進行了限製,參見《外匯局限製螞蟻搬家式個人購匯,國外同一賬戶90日內不要匯超20萬美元》。新辦法下,跨境匯款1萬美元及等值外幣都需要上報。如果不想被申報,以前隻需要匯1次的5萬美元,現在需要至少匯5次,客觀上增加了匯款成本和難度。

管理办法》也明确了以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求,新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求。金融机构通过系统自动抓取报送大额交易,通过客户身份识别、留存客户身份资料和交易记录、开展交易监测分析,发现并报送可疑交易报告……如果有案底,被列入合理怀疑的对象,就算还有5万美元的购汇额度,也不能换钞换汇。参见《外管局新的个人外汇业务监测系统太强大了,帮亲友汇款怎样不被列入黑名单?

 

 
此前无需报告大额交易和可疑交易的保险代理经纪公司、消费金融公司和贷款公司等机构,此次也纳入管理范围,这些措施,基本将购买境外保险和借助资金杠杆购汇的渠道基本堵死。还有银联卡取现,早就已经收紧了,参见《中国外管局紧抓外汇管制,加拿大抓紧反洗钱,以后汇款怎么办?(三)

 

 

最新動向:

經證實,新的銀行購匯界麵中,不僅加入了信息化實名申報、不得借用額度購匯等條款。而且明文規定,不得用於境外買房、證券投資、購買人壽保險等。相信後麵隨著大數據的應用進入,會通過各種手段核實,海外買房,保險,投資等途徑的大門即可將關閉!

 

我的預測:國外所有中國人房產投資的熱點城市人口都會受影響。

 

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热点城市引领全美国房市掉头! -yoyo2- 给 yoyo2 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/31/2016 postreply 22:35:55

几个重点国家 重点城市 -挪威的海峡- 给 挪威的海峡 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/31/2016 postreply 22:53:39

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