请教一下遗产税 trust 有关事宜。谢谢

来源: silentvalley 于 2026-03-02 08:57:53 [] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (641 bytes)

如果资产达到遗产税征收限额（30million），但离计划退休还有10年左右，应该马上开始准备设立trust吗？设立revocable 还是irrevocable trust? 收集了这里前辈的几个帖子，还是有点迷惑。谢谢。

https://bbs.wenxuecity.com/tzlc/1945422.html

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https://blog.wenxuecity.com/myblog/82458/202507/3424.html

 

所有跟帖： 

• 建立信托和退休没有任何关系！信托有个很重要的，就是为了保证你的孩子未成年时，如果大人出事，小孩有监管人和钱过日子。 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 09:03:25

• 不用听到信托就好像很复杂的？只要记得有了信托，你俩走了，孩子可以很容易继承你的资产，而不用去走几个月或者几年的法律程序。 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 09:15:33

• 你的信托现在付服务费吗？ -bobpainting- ♀ 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 09:17:41

• 什么信托要服务费？从来没有听说过！那是给大有钱上亿上B家庭用的，我们不需要！给成年孩子管就可以了。 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 09:23:41

• 我不懂，我以为在哪个公司或银行立了信托，每年收你服务费呢。哈哈。就像让别人管理你的资金收服务费1%左右。 -bobpainting- ♀ 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 09:27:04

• 明白，就是信托自己管就不要服务费。让银行管才收？那就像我们炒股在FIDELITY 建账户是吧，没有服务费。小白问题。 -bobpainting- ♀ 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 09:30:08

• 我们把两个孩子作为管理人。有些家庭要用外面的管理人，有他们的道理，我一个朋友的孩子有轻度痴呆，不能管理钱，就只能用外人 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 10:30:43

• 还有孩子是个败家子，那就只能在信托里写好，那个败家子在几岁开始可以每月拿多少钱，那就只能靠信托管理公司了做。 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 10:32:39

• 你自己管就不用付。找人管理就用。去世前自己管，Si后如果孩子未成年或不靠谱，可以找代理管 -60MPH- ♀ 给 60MPH 发送悄悄话 (24 bytes) () 03/02/2026 postreply 11:43:00

• 谢谢科普！ -bobpainting- ♀ 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 11:50:55

• 居然有朋友认为建了信托就没有遗产税了， 让我惊奇了一把。建立可撤销信托是为了继承方便，不用等法院认证 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 12:40:34

• 谢谢！ -silentvalley- ♀ 给 silentvalley 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/03/2026 postreply 06:28:47

• 那孩子成年了可以不做信托？ -RomaVacation- ♂ 给 RomaVacation 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 09:40:39

• 美国没有信托的人占多数！到父母死后，继承父母的资产，就要去法院申请，这里就有个过程，半年到几年，麻烦！有个信托就免了麻烦 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 10:03:54

• 我家经历过三次， 都是有遗嘱。其中一个还改变执行人， 都几个月搞定的 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (267 bytes) () 03/02/2026 postreply 12:56:17

• 几乎所有金融账户都可以不走法院probate程序 ... -slow_quick- ♂ 给 slow_quick 发送悄悄话 slow_quick 的博客首页 (690 bytes) () 03/02/2026 postreply 11:01:50

• 交易账户要放进信托，其他退休账户不用！只要把受益人写好，到时券商就把钱按你说的比例给你指定的受益人。 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 11:13:22

• 我看了一下Schwab and Fidelity brokerage accounts -slow_quick- ♂ 给 slow_quick 发送悄悄话 slow_quick 的博客首页 (186 bytes) () 03/02/2026 postreply 13:05:30

• 抓住问，银行账户beneficiary是trust还是孩子，PoD的话，都不走probate吗？ -60MPH- ♀ 给 60MPH 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 11:45:12

• 银行账户beneficiary弄好，PoD的话，都不走probate， IRA， roth IRA有继承人， 就好 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (170 bytes) () 03/02/2026 postreply 12:47:11

• 谢谢！既然都是pod没probate我还纳闷为啥要有把trust写成bank account 的pod bene -60MPH- ♀ 给 60MPH 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 15:38:40

• 建立trust的好处是trust可以自己订规则。POD是全给， 没规则 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 16:07:18

• 明白了。谢！ -60MPH- ♀ 给 60MPH 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 18:43:18

• 谢了 -RomaVacation- ♂ 给 RomaVacation 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 11:45:49

• 离退休10年资产已经30m, 建议去找专业人士 -Lionkingmom- ♀ 给 Lionkingmom 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 10:43:15

• 请专业人士前， 自己先搞清楚大概， 很重要。不然， 被专业人士忽悠也是可能的 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 16:08:52

• 谢谢 -silentvalley- ♀ 给 silentvalley 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/03/2026 postreply 06:29:28

• 你这个资产额度，不仅是要做信托了，你得找专业人士做estate planning and tax planning. 信 -60MPH- ♀ 给 60MPH 发送悄悄话 (283 bytes) () 03/02/2026 postreply 11:40:16

• 谢谢 -silentvalley- ♀ 给 silentvalley 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/03/2026 postreply 06:29:43

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