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| • #跟帖# Living Trust不用找律师。Costco上买一个Living Trust软件，自己就可以做。跟自己用软件报税一样 [投资理财] - Visionary_FP(250 bytes ) 2024-09-15 | |
| • #跟帖# 民主党曾经提案取消Roth Conversion。这个窗口不一定什么时候就没有了。不用再考虑什么时候转合适了。 [投资理财] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-13 | |
| • #跟帖# 美国的金融监管，对有现金值的年金和保险产品，跟对银行的现金账户是一样的。 [投资理财] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-12 | |
| • #跟帖# 选择评级高的保险公司，和选择大银行，是一样的。 [投资理财] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-12 | |
| • #跟帖# 年金账户也有类似FDIC这种保护，是在每个州的insurance guaranty association [投资理财] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-12 | |
| • 不领取终身收入，纯投资增值类型的短期年金一览。有fixed rate的，也有投资标普纳指和小罗的。 [投资理财] - Visionary_FP(2875 bytes ) 2024-09-12 | |
| • #跟帖# 这种Fixed Rate Annuity还有2年的。4.8%/4.95%。A- 公司 [投资理财] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-12 | |
| • #跟帖# 这一两个月Rate各种下调。无论年金还是CD，想搭高利率末班车的要赶紧了。短期年金跟CD差不多，比CD的Rate好一些。 [投资理财] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-12 | |
| • 3年期 5.1%和5年期5.2% fixed rate annuity [投资理财] - Visionary_FP(322 bytes ) 2024-09-12 | |
| • #跟帖# 肯定不会每个人的资产都10年翻番。所以不能预设自己的资产十年翻番。 [投资理财] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-11 | |
| • #跟帖# 这是基于过去十五年的SPY回报。如果未来十五年不重复历史呢？ [投资理财] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-11 | |
| • #跟帖# 考虑一部分资产用人寿保险加不可撤销信托免收入税免遗产税身故后直接分配给下一代，另一部分资产放在SPY上用朝代信托传承下去 [投资理财] - Visionary_FP(63 bytes ) 2024-09-10 | |
| • #跟帖# 取钱的时候收入税跑不掉。没比遗产税低多少。 [投资理财] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-10 | |
| • #跟帖# illustration里历史数据是真实回报。IUL有保底也有CAP。VUL没有CAP。比高用VUL来比 [投资理财] - Visionary_FP(362 bytes ) 2024-09-10 | |
| • #跟帖# Whole Life是保证型产品，回报率相对低，但有人青睐保证型产品。IUL跟指数走，VUL的回报则取决于个人的投资能力 [投资理财] - Visionary_FP(365 bytes ) 2024-09-10 | |
| • #跟帖# 按照现行规定，是的。不卖就没有利得税。保险可以调整资金在固定利率和各种投资产品中的比例，等同于可以买进卖出。 [投资理财] - Visionary_FP(219 bytes ) 2024-09-10 | |
| • #跟帖# 但人寿保险的现金值增长免收入税，跟不可撤销信托结合，是非常好的避遗产税的工具。 [投资理财] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-10 | |
| • #跟帖# 不可撤销信托的收入税高。长期资本收益超过 $14,650 适用20%税率，普通收入超过 $14,450 时适用37%税率 [投资理财] - Visionary_FP(126 bytes ) 2024-09-10 | |
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