2011是经验教训颇多的一年.
我读过的书比较少. 除了有关Buffett那本, 发觉其他的书对我基本无用. 我更喜欢自己做实验, 自己从实际操作中学习. 目标只有两个:
- 如何解读chart.
- 了解自己的心理, 找到适合自己的操作方法.
用来做实验的帐号有两个, 一个是401K, 一个是IRA.
解读chart (TA), 劳而无获, 目前没有找到规律. 分了一部分401K的资金到Fidelity brokerage link 做实验. 由于brokerage link 仍然受401K的限制, 无法short, 无法做option, 只能买了后死等(OR等死). 前半年很不错, 很顺手. 不料, 六月起风云突变. 买入几个blue chip, 当时以为买入点很低了. 没想到在自己vacation时继续大跌. 至今没有恢复. 个股我是不做DCA的. Why throw good money after bad? Anyway, 给自己一个大大的教训. 以后vacation前, 不论输赢, 个股长仓统统砍了. 这个帐号有80K的本金, 涨到过86K, 年末跌至77K.
寻找适合自己的操作方法, 略有收获.
可笑的是, 发现操作401K, 最适合自己的居然是DCA. 我的DCA 与一般书上讲的DCA不同. 我从不在固定的时间买卖. 只在出现大波动时才开始DCA. 每当SPY大涨时, 我就开始卖401K里的Equity Fund(和SPY的correlation 很好). 每次卖一部分. 因为没有vision, 不知道什么时候是最高点, 所以第一笔少卖一点, 后面几笔逐步加大. 当然, 有几次卖完了, SPY还在涨. 我是容易满足的人. 这时候会告诉自己, 不赔钱, 还有些小钱可以赚, 不错了. 反之, 当SPY开始大跌的时候, 开始慢慢买进. 也是分几批买. 第一批少一点, 后面几批多一点. 当看到帐上的CASH越来越少时, 会很难受. 每当这时候就告诉自己, 一定要买入, 而且是加倍地买. 事实上每次我的CASH最后都有剩. 唉, 自己是很保守的人. 也可以说是胆小吧. 以下是2011数据.
Transfer in: 187,000.
Transfer out: 177,000.
12/30 balance: 14,898.03.
50K左右的本金, 来回倒腾, 挣了4.8K. 这个实验结果, 目前还可以. 比SPY好一点. 但不会超过太多. 因为从来都不是all-in, all-out.
IRA感觉比较容易操作. 基本思路跟坛上的”靠谱儿”讲的差不多. 卖卖covered put, 卖卖covered call, 基本不费什么心思, 等那些put/call过期. VIX低的时候, 无事可干, 偶尔买几个leap call, 碰碰运气. 只要买得足够便宜, 总有一天可以赚钱. 因为没有margin可用, 帐上总要保持30%以上的cash, 以备不测. 用来卖call的asset, 也不会超过50%. 剩下点钱, 买买发红利的股票基金. 以下是2011数据.
6/3/2011: 开户.
12/30/2011: 增长5.9%.
展望2012, 我会把所有FIDELITY的基金卖掉. 也许是我选的有问题, 我买的FIDELITY的基金, 表现都不如其他家的同类基金. 也许FIDELITY的基金经理, 都是些在高盛找不到工作的人.
