出租房撑不下去了，foreclosure, 大家看看会有什么后果

2007年在一烂区28w买了3 family building， 7w down payment。  2009年房客小孩铅中毒， 从政府借3w无息贷款除铅 as 2^nd mortgage.   几年来烂事无数， 房租收不上来， 上法庭赶人基本一年一次。 房子经常空置， 每年亏损3-4千。房子2007年后大跌， 现在市场价回升到19w。 但加上政府贷款， 还是有22w balance.  Deed in lieu 被拒， 因为有2^nd mortgage。 想short sell， 可是一下拿不出3w 还2^nd mortgage， 而且short sell 也不知道什么时候能找到买主。 现在有一层空置， 已无力还贷。 雪上加霜的是另外一户小孩又有铅中毒迹象，政府要求进入除铅程序。

实在撑不下去了， 除了foreclosure， 看不到任何别的选择。

Foreclosure，2^nd mortgage 会不会被wipe 掉？  还有铅的问题，政府可能备案， 会不会影响Foreclosure程序？Foreclosure auction 价格是不是影响 cancellation of debt amount 在明年的1099-c？