太可怕了，美国调查机构上门了。

侄女3年前毕业没找到合适工作就自己创业，注册了一个“个体户”资格就在ebay和liveauctioneers替国内客户代拍，每单收3%-5%左右的佣金。但是从去年开始生意特好，每个月会有数十万的代拍额。国内客户的付款都是通过电汇和西联汇款打到美国她的公司账户，她给卖家付款收到货后寄到买家手里。前几天她的西联突然取不出钱了，昨天就有政府的人上门调查她是否洗钱，孩子要吓死了。。。。请问老猫和其他朋友，现在她该怎么办？以后不再做这生意了？现在代拍很多人都在做，其他人是怎么解决国内汇货款的问题啊？要不要请律师啊？万分感谢

所有跟帖： 

• 先问问自己不请律师自己搞得定么？ -宅人- ♀ (0 bytes) () 09/14/2014 postreply 05:46:25

• 如果没做违法的事怕啥？ -宅人- ♀ (0 bytes) () 09/14/2014 postreply 05:47:27

• 调查人员倒也没有太为难她，就是问她为什么每个月有那么多钱进来，可是她害怕啊 -无可奈何的小孩- ♂ (119 bytes) () 09/14/2014 postreply 05:51:35

• 怕什么？挣钱多，就交税呗。难道干别的了？ -Maude- ♀ (0 bytes) () 09/14/2014 postreply 21:18:02

• 怕什么？ -lexm5- ♂ (311 bytes) () 09/14/2014 postreply 07:31:04

• 最好在商业银行开商业帐户，有很多优惠，他们给出的报表也方便会计工作，汇款额基本无上限，快速安全清白简洁。 -wolfkiller8- ♀ (0 bytes) () 09/14/2014 postreply 09:32:19

• 没那么简单！这种money service还要compliance with anti money laundering law -nj_guy- ♂ (62 bytes) () 09/14/2014 postreply 09:41:05

• I don't think this is money service -lexm5- ♂ (69 bytes) () 09/14/2014 postreply 11:01:44

• 我看不清这到底算不算money transmitter，不过要是我会非常小心咨询。 -nj_guy- ♂ (0 bytes) () 09/14/2014 postreply 11:13:42

• 钱从许多不同的账户进他的账户，感觉是可能是Patriot Act范围，怕是反恐甚于反洗钱？ -vest2005- ♀ (0 bytes) () 09/14/2014 postreply 12:58:12

• 你最好请个专业律师，象这种MSB要受很多部门监管，有不少表格要填，不然会有大麻烦。 -nj_guy- ♂ (0 bytes) () 09/14/2014 postreply 09:56:42

• 回應 -單身老貓- ♂ (252 bytes) () 09/14/2014 postreply 13:42:10

• 谢谢答复，但是这件事和税务无关 -无可奈何的小孩- ♂ (341 bytes) () 09/14/2014 postreply 14:53:02

• 誰告訴你與稅務無關... -單身老貓- ♂ (233 bytes) () 09/14/2014 postreply 15:52:50

• Try again -lexm5- ♂ (353 bytes) () 09/14/2014 postreply 15:20:02

• 感谢所有朋友的答复 -无可奈何的小孩- ♂ (0 bytes) () 09/14/2014 postreply 15:33:33

• 这个Do not talk to police video并非最好的办法，要看当事人的身份，她如果是绿卡，她一旦被盯上而逮捕（无 -难兄难弟不易- ♂ (111 bytes) () 09/15/2014 postreply 04:43:16

• Do not talk to police WITHOUT A LAWYER -lexm5- ♂ (200 bytes) () 09/15/2014 postreply 12:04:59